Неуязвимый | Процессинг

🟡 Москва, 21.10 — СТИЛЬ / Middle-Party BROCONF-6! 🔥

СТИЛЬ возвращается в Москву, чтобы собрать всю aff-тусовку в одном месте. Это не просто вечеринка — это middle-party BROCONF-6, где энергия конференции встречается с атмосферой стиля.

Тебя ждёт тёплый нетворкинг, где легко завести нужные знакомства, обменяться свежими инсайтами и обсудить офферы прямо за бокалом. А где СТИЛЬ — там всегда вайб: открытый бар, вкусный фуршет, кальяны, музыка и та самая энергетика, ради которой все и приходят.

📆 21 октября
📍 Москва

Количество мест ограничено — бери билеты, пока они не улетели! 😉

🔞 3 года тюрьмы для 16 летней дроперши

В Красноярском крае 16-летняя школьница продала банковскую карту в интернете. Кайли, кстати, совершеннолетняя.

Через её карту прогоняли переводы, она пересылала деньги на указанные счета. За несколько дней получила 1 600 ₽.

Полиция возбудила уголовное дело по статье о неправомерном обороте средств платежей. Ей грозит до 3 лет лишения свободы.

🫡 Классификации дропов

С вступлением новых законов, самое время освежить память и вспомнить, как ЦБ маркировал дропов «по масти»:

Дроп-заливщик — получает наличные от организаторов, кладет на свой счет и переводит дальше по цепочке

Дроп-транзитник — его карта служит «перевалочным пунктом» — деньги приходят и тут же уходят на другие счета

Дроп-обнальщик — снимает безналичные деньги наличными и передает кураторам

Кайли никого не разделяет. Для неё все дропы - одинаковые.

⚡️ Умер экс-администратор Garantex

В марте мы сообщали о задержании Алексея властями Индии по запросу США.

О смерти Алексея Бещекова в индийской тюрьме стало известно сегодня. Произошло это 31 августа.

Ему было 46 лет.

🪙 СБЕР: введение уголовки для дропов дало эффект

Официальной статистики, отражающей сокращение числа дропперов, пока нет. Это связано с тем, что новые составы преступлений введены недавно и для накопления статистики и вынесения судебных решений требуется время. Первое уголовное дело заведено чуть более месяца назад, – отметил он. – Но есть косвенные признаки, говорящие об эффективности меры. Например, мошенники стали чаще пытаться использовать людей втемную, так как находить добровольцев стало тяжелее. Набирает популярность схема "треугольник". - заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов.

⚠️👎 115? 161? Нет. 41. Типы новых ограничений.

Итак, с 1 сентября 2025 года введены ограничения на снятие наличных через банкоматы согласно Федеральному закону от 1 апреля 2025 года №41-ФЗ. Кайли об этом предупреждала.

Суть нововведения: банки обязаны проверять, не снимает ли человек деньги с банкомата под влиянием мошенников. Для этого используется специальный перечень признаков подозрительных транзакций, опубликованный на сайте Банка России.

Типы ограничений:

1. Временное ограничение — 50 000 рублей в сутки. Применяется при подозрении банка на то, что клиент снимает деньги под влиянием мошенников.

2. Постоянное ограничение — 100 000 рублей в месяц. Касается лиц, попавших в базу данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

Основания для попадания в базу ЦБ:

участие в дроппинговых схемах (предоставление карт и счетов мошенникам);
частые переводы между незнакомыми лицами;
подозрительные операции по обналичиванию средств;
нетипичные финансовые операции без экономического обоснования.
 
Снятие постоянного ограничения возможно только после подачи заявления в Банк России с доказательствами законности всех операций. Срок рассмотрения такого заявления может составлять до 30 дней.

💵 20млн₽: задержан очередной дроп

Полицейские задержали подозреваемого в дропперстве из Южно-Сахалинска, получившего 20 млн рублей от пенсионера из Парголово. Кайли считает, что отпрыск мог и не догадываться о последствиях.

Как сообщает пресс-служба ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти, обман пенсионера произошел еще 28 августа, в полицию тогда заявил о произошедшем знакомый пенсионера.

Жертвой стал житель дома на Вокзальном шоссе в посёлке Парголово. 84-летнего пенсионера обманули по стандартной телефонной схеме, потребовав передать все накопления. В результате мужчина лишился 20 миллионов рублей.

Полицейские нашли подозреваемого уже на следующий день по месту жительства, на Арцеуловской аллее. Им стал 27-летний житель города Южно-Сахалинск.

❤️‍🔥 Обход закона о дропах

МВД: Мошенники стали создавать фальшивые юридические лица для перевода похищенных средств через их счета.

Это началось после усложнения перевода денег через карты дропперов, а также привлечения к уголовной ответственности «курьеров».

Кайли впечатлена изобретательностью.

С 15 мая 2025 года действует ограничение ЦБ на переводы между физлицами в размере 100 тыс. рублей в месяц для тех, чьи данные внесены в базу дропперов — лиц, подозреваемых в транзите чужих средств (мошенников) через свои счета. По словам экспертов, обычные россияне могут попадать в список подозрительных клиентов по ошибке, из-за перестраховки или из-за технических сбоев. - Газета ру.

⚠️ Изменения, вступающие послезавтра

С 1 сентября в России вступают новые правила снятия наличных: банки смогут блокировать операции на 48 часов, если они покажутся «нетипичными».

Под подозрение попадут снятия ночью, запросы необычных сумм или через виртуальные карты и QR-коды, а также несколько попыток за короткое время.

Для сумм свыше 50 тысяч рублей придётся обращаться в отделение с паспортом. Кроме того, будут отслеживаться звонки и СМС перед операцией, уведомления от Госуслуг, смена номера, подозрение на вирусы, ошибки ввода пин-кода, а также снятие денег вскоре после оформления кредита или перевода более 200 тысяч рублей через СБП. - Топор.

У Кайли тоже намечаются изменения 1го числа.

👀 ВТБ и Совком привлечены к ответственности

Банк России 28 августа вынес постановления о привлечении к административной ответственности Банка ВТБ и Совкомбанка.

Так, в отношении ВТБ постановление вынесено по части 2 статьи 15.19 КоАП РФ

В деятельности Совкомбанка регулятор обнаружил нарушение, предусмотренное статьей 15.26.3 КоАП

Постановлениями предусмотрено наложение на нарушителей административных штрафов.

Кайли считает, что так им и надо, это им за 115е.

👎 -1: ЦБ снёс банк Энергомаш

Основанием стала информация Управления Федеральной налоговой службы по Санкт-Петербургу о внесении 26 августа 2025 года в Единый государственный реестр юридических лиц соответствующей записи. 

«На основании данной записи, а также в соответствии с приказом Банка России в Книгу государственной регистрации кредитных организаций внесена запись о ликвидации кредитной организации Банк энергетического машиностроения» — говорится в документе ЦБ.

«Дыра» в капитале Энергомашбанка на момент отзыва лицензии составила более 13 млрд рублей.

А когда уже Кайли выдадут лицензию?

⚡️Каналы с дропами - В С Ё. Уже снесли 3 канала.

Симоновский суд Москвы по требованию прокуратуры запретил три Telegram-канала, на которых публиковались объявления о краткосрочной аренде банковских карт. Об этом сказано в тексте решения суда, с которым ознакомился ТАСС.

«Признать информацию, размещенную на страницах телеграм-каналов, запрещенной к распространению на территории РФ». Там отмечается, что в этих телеграм-каналах предлагаются услуги по краткосрочной аренде банковских карт третьих лиц.

В документе подчеркивается, что подобные услуги затрудняют борьбу с отмыванием грязных денег и финансированием терроризма. По этой причине суд принял решение о блокировке каналов.

Кайли уже даже не знает, как намекнуть…

⚠️❤️‍🔥 Жесткое задержание дроповодов (видео)

В Уфе у ребят при обыске нашли деньги, телефоны, таблицы с отчётностью, счётчик купюр и картину Скруджа Макдака.

Двое мужчин сняли офис в центре города и наняли людей, чтобы круглосуточно принимать деньги на чужие карты и переводить их через крипту заказчикам. За услуги они брали 1,5–4,5% от суммы. Всего задержано четверо, все под домашним арестом, возбуждено уголовное дело. - Топор.

А Кайли говорила вам…

❔ Сколько денег можно положить в банк без лишних вопросов?

При внесении крупной суммы в банк, нужно быть готовым, что банк спросит, откуда деньги. Причём, однозначно сказать, что является «большой суммой» - нельзя. У всех банков свои критерии.

🔎Что вызывает интерес у банка:

* разовые или регулярные крупные наличные пополнения;
* десятки переводов от разных людей, даже на мелкие суммы;
* активность нового клиента без «истории» доходов;
* операции от 1 млн ₽ — автоматически под контролем Росфинмониторинга.

📄Что можно показать банку:

* справку 2-НДФЛ, договор аренды/купли-продажи;
* договор займа, дарения, решение суда;
* документы самозанятого или выписку брокера.

⚖️Как снизить риск:

* держите под рукой подтверждающие документы;
* избегайте «странных» схем пополнений и переводов;
* если есть регулярный доход — оформите самозанятость или ИП.

📢 Карта не используется для оплаты ЖКХ? Блокируем! Новые правила банков.

В России ужесточился контроль за банковскими операциями. Банки анализируют, для чего используются карты. Появилась формулировка «поддержание жизнедеятельности».

В это понятие входит оплата ЖКХ, налогов, покупка товаров или услуг и др. Подозрения могут вызывать карты, на которые поступают деньги, но они не используются для повседневных расходов. Нередко какие-то карты используются только для того, чтобы туда поступали деньги, которые моментально выводятся на другие счета или снимаются в банкоматах. Кайли рекомендует работать без карт.

Банки могут заблокировать карты, которые используются только для получения денег.

При этом подозрения вызывают только карты, на которые поступает больше 10 переводов в день и более 50 в месяц от разных людей.

Также подозрительными выглядят переводы между физическими лицами на сумму более 100 тыс рублей в день и более 1 млн рублей за месяц. Если средства сразу же переводятся или снимаются, человека могут заподозрить в мошенничестве. - NordNews.

#offtop Угорали с замедления телеги? Полный контроль переписок хотят ввести в ЕС — спецслужбы готовят самую жёсткую цифровую слежку в истории Европы. - Топор.

Кайли, кстати, напротив, не следит, а только рада помочь в нашем нелёгком деле.

Главное:
— Дания, возглавив Совет ЕС, вынесла на обсуждение законопроект Chat Control: обязать мессенджеры сканировать все чаты, включая зашифрованные.
— Формально это «борьба с детской эксплуатацией», но по факту шифрование умирает, а личные переписки превращаются в «открытую книгу» для спецслужб.
— Несколько стран, которые раньше были против, теперь колеблются. Переговоры идут в закрытом режиме, а детали компромиссов скрывают.
— Голосование за принятие закона назначено на 14 октября 2025.

😱 ЦБ: 80.000 дропов каждый месяц

Число людей, которые ежемесячно становятся дропперами (людьми, которые помогают мошенникам выводить и обналичивать похищенные средства), ЦБ РФ оценивает в 80 тыс.

"Мы видим, что каждый месяц дропперами становится где-то порядка 80 тысяч российских и иностранных граждан. Их в буквальном смысле слова привозят автобусами к отделениям банков. Выстраиваются две очереди, одна на получение банковской карты, а вторая уже на закрытие счета и на вывод заблокированных банками средств. И масштаб этой проблемы, конечно, нас очень сильно беспокоит. Наша задача как регулятора принять все возможные меры к тому, чтобы решить эту проблему", - сказала Полякова.

Кайли никого привозить не просит. Она может помочь работать без карт.

🤔 Опять 25: ЦБ оштрафовал Банк Синара

Банк России 14 августа вынес постановление о привлечении к административной ответственности Банка Синара. Соответствующие материалы размещены на сайте регулятора.

Постановлением предусмотрено наложение на нарушителя административного штрафа. Штраф для должностных лиц может составлять от 2,5 тысячи до 5 тысяч рублей, для юридических лиц — от 30 тысяч до 50 тысяч рублей. К должностным лицам по этой статье также может применяться дисквалификация на срок до трех лет. - Banki.ru