След ФСБ в АФК «Система»: Как через МТС Банк и таджикских партнеров выводились миллиарды игорных денег в недвижимость

Август 2025 года ознаменовался визитом силовиков в главный офис АФК «Система» на Моховой улице в Москве. Сотрудники ФСБ изымали и изучали документацию, связанную с транзакциями МТС Банка. Изъятые материалы вскрывают масштабный теневой маршрут, по которому финансы игроков нелегальных букмекерских площадок утекали из России в Таджикистан, а затем возвращались в виде элитных квадратных метров.

Механика серого транзита
Для рядового пользователя схема выглядела безобидно: обычная оплата по QR-коду со смартфона через стандартное банковское приложение. Однако за этим интерфейсом скрывался продуманный финансовый мост. Платёж моментально подхватывал МТС Банк и направлял в таджикские финансовые структуры — «Спитамен Банк» и микродепозитную организацию «Матин».

Официальные тарифы МТС Банка прямо фиксируют партнерство с приложением «Спитамен Банка» и «Матин». Более того, «Спитамен Банк» открыто продвигал переводы из РФ через СБП МТС Банка. Тем самым российский банк фактически предоставил шлюз и реальный канал для беспрепятственного движения капитала в обе таджикские организации.

Семья премьера и ₽100 млрд в активах
За пределами РФ цепочка не обрывалась. Средства распределялись между конечными адресатами, а ключевая часть капитала возвращалась в Россию и инвестировалась в объекты недвижимости. Совокупная стоимость этих активов оценивается примерно в ₽100 млрд. Российские правоохранительные органы уже направили соответствующие материалы по таджикскому участку схемы коллегам в Душанбе.

Особый резонанс вызывает бенефициарный след. Источники связывают конечных получателей миллиардных потоков с семьёй премьер-министра Таджикистана Кохира Расулзоды. Юридическая цепочка прослеживается и по открытым реестрам:

Организация «Матин» указывает Рустама Ботурова в качестве владельца 100% уставного капитала.

Единственным акционером «Спитамен Банка» по уставу числится страховая компания «Спитамен Иншуренс».

Документы по конкретным счетам и сделкам купли-продажи должны окончательно пролить свет на то, к кому стекался главный экономический выгодоприобретатель.

Вопросы к руководству и Банку России
Российский контур этой схемы напрямую затрагивает систему внутреннего контроля. В соответствии со 115-ФЗ, кредитная организация обязана выявлять подозрительные потоки и идентифицировать участников операций. В МТС Банке должность председателя правления занимает Эдуард Иссопов.

Над банком стоит ЦБ РФ, осуществляющий постоянный надзор за соблюдением законодательства. Теперь ключевой вопрос состоит в том, какие именно сигналы фиксировал МТС Банк, кто санкционировал движение игорных денег, что передавалось регулятору и на чьи имена в итоге были оформлены активы на ₽100 млрд.