В России будут приостанавливать операции на 5 дней при частичном совпадении данных клиента с черными списками.

Правительство подготовило поправки в закон № 115-ФЗ, ужесточающие финансовый контроль:

— Если данные клиента частично совпадут с данными лица, чьи активы подлежат заморозке, операции приостановят на пять рабочих дней. Критерии совпадения установят отдельно.

— О приостановке потребуется сообщить Росфинмониторингу незамедлительно, но не позднее следующего рабочего дня.

— Распоряжение клиента с уже замороженными активами зафиксируют и передадут в Росфинмониторинг в течение трех рабочих дней.

— Требования распространяются на все организации, подпадающие под соблюдение закон 115-ФЗ, работающие с деньгами и имуществом, а не только банки.

Проект проходит экспертизу и общественное обсуждение до 24.09.2026. Даже в случае оперативного принятия срок вступления поправок в силу составит 270 дней.

Помимо этого, банки начнут требовать у россиян подтверждение происхождения денег на вкладах. На фоне усиления контроля по 115-ФЗ аналитики советуют заранее подготовить документы о легальности сбережений. Особенно это касается тех, кто часто переводит крупные суммы между банками ради более высоких ставок.

@platshit