Росфинмониторинг получит доступ к данным НСПК — данные по всем операциям через СБП, Мир и по единому QR-коду теперь будут сливать в ведомство.

С 1 сентября Росфинмониторинг получит доступ к данным Национальной системы платежных карт о переводах и платежах через систему Мир, СБП и операции с использованием единого QR-кода.

Раньше цепочку денег приходилось собирать запросами в каждый банк — теперь значительную часть маршрута можно получить у НСПК сразу. Владение множеством карт становится бессмысленным, так что напрячься стоит все тем же бедолагам — дропам, серым обменникам, p2p-шникам и предпринимателям, которые прячут выручку на личных счетах. Сам блокчейн новый канал не покажет. Зато рублевую часть p2p-сделки будет видно лучше: кто отправил деньги, куда они ушли и как быстро карта направила их дальше.

Закон не вводит нового налога и автоматических блокировок. Но если ведомство увидит транзит, обнал или сеть связанных карт, применит классический 115-ФЗ, то бишь запросит документы и даст зеленый свет ограничениям банка, налоговой и полиции.

По словам Финмониторинга, цель закона — совершенствование антиотмывочной системы, а не введение новых ограничений для граждан. По факту это новая волна блокировок карт из-за бытовых переводов.

Клиенту об этом не сообщат. НСПК прямо запрещено раскрывать сам факт передачи данных, согласие человека и разрешение суда не требуются.

Темщикам на подышать осталась всего неделя.

@platshit