Один из мифов, который пора закрывать: на Каймановых островах с AML попроще, чем в США. Свежий пример — почему нет.

20 июля CIMA, кайманский регулятор фондов, опубликовала два новых правила — по AML и по санкциям. Раньше эти обязанности были растворены в общих AML-регламентах, теперь их вынесли отдельными документами с силой закона. Касается всех лиц, зарегистрированных у местного регулятора CIMA, включая фонды.

Например, раньше проверку комплаенс-программы в AML-политике обычно описывали двумя общими фразами. Теперь нужно прямо прописать периодичность, кто проверяет и почему этот проверяющий независим, а отчёт по итогам идёт в CIMA. Проверять можно своими силами, но не больше двух раз подряд — каждая третья проверка должна быть внешней. И в «свои силы» правило включает всех, кто работает с фондом по договору и действует по его указаниям: администратора, аудитора, управляющую компанию. Тонкость в том, что эта же группа не может проверять сама себя.

По санкциям теперь проверять по спискам нужно не только клиентов и операции, но и бенефициаров, связанных лиц и самих поставщиков услуг фонда, а активы подсанкционных лиц — замораживать без промедления.

Такую картину видим не только на Каймановых островах — похожее происходит и в других оффшорных юрисдикциях. «Оффшор» давно не значит «меньше регулирования», это миф из нулевых.

Прямо говоря, в тех же штатах регулирование приватных фондов мягче, мы об этом писале в нашем гайде Как работают хедж-фонды

@petkevitch