#подписчики_пишут

Стратегия: инвестируй в то, чем пользуешься сам

Подписчик предложил свою стратегию инвестирования

«Моя стратегия простая и может подойти многим. Считаю, что в долгосрочном инвестировании, когда вы формируете себе полноценный капитал, а не копите на машину, отпуск или первый взнос на ипотеку, важно верить в то, что вы купили от всего сердца. Иначе довольно быстро придет разочарование, будут продажи на дне и самозапрет брать перспективные компании в стиле: «они уже перекуплены и в прошлый раз я уже потерял деньги в подобной ситуации».

Хорошо набирать портфель на растущем рынке, когда буквально любое животное (хомяк, осьминог или кошечка) рандомно выбирает акции и обгоняет индекс. Можно следовать сигналам разного рода чепушил, инвестировать по подборкам от брокеров, сатанеть в IPO и вот это вот все. Но когда «наступает отлив», вдруг понимаешь, что «я купался без трусов». Начинаешь судорожно задаваться вопросами: почему это и вот это лежит у меня в портфеле?
Может следует скинуть, чтобы зафиксировать эти пока небольшие убытки? По чьему совету я это купил? На что ориентировался?

Когда встречаешься с «хомячьей смертью», которая происходит регулярно каждые 2-3 года, понимаешь, что за душой у тебя ничего нет. А весь твой фундамент (инвест. стратегия) держался на сигналах от какого-то осьминога или канарейки (Кондрашова или Ангелова), который рандомно бросался в тебя тикерами.

Поэтому главное в инвестировании - иметь четкий психологический фундамент под своей инвест. стратегией, чтобы при просадках спокойно пережидать падение или же так же спокойно выходить из того, что потеряло для вас перспективу. Без сожалений и Fomo.

Вот тут недавно был пост про индексное инвестирование и очень правильно было подмечено, что в конечном счете это ставка всего на одну идею. Идея эта заключается в признании своей слабости и неспособности выбирать варианты для инвестирования. Вы говорите: я не способен выбирать, поэтому буду инвестировать в экономику в целом или в ее очень большой сектор. И почти вся эта стратегия построена на том, что в последние 40 лет американские крупные и прибыльные компании (S&P500) неплохо себя показывали. Будет ли следующие 40 лет то же самое, никто не знает.

В 90-ые экономика РФ жутко падала, но отдельные компании очень серьезно взлетали в цене. Если бы вы вкладывали в российский индекс, вы бы были тотально разорены. Если бы вы занимались подбором акций, то вполне могли неплохо заработать.

Мне думается, что после такого оглушительного взлета индексов США, вполне может начаться застой, когда индекс просто упадет и будет болтаться на дне, как было уже не раз. И длилось это по 10 лет.

Собственно поэтому я вкладываю в то, чем пользуюсь сам. Это очень простая и эффективная с точки зрения психологии стратегия. Вы худо-бедно разбираетесь в тех рынках, в которых регулярно потребляете, и можете понять, что хорошо, а что плохо. Например, если я начал регулярно покупать на OZON, то я пропорционально своему росту потребления там увеличиваю позицию в их акциях. При этом, допустим, я перестал посещать гипермаркет Лента. Их акции я планомерно распродаю из портфеля.

Я пользуюсь кучей продуктов Тинькофф? Значит, буду увеличивать его долю. Меня бесит ВТБ? Их акции я буду продавать.

С помощью отчетов мобильного банка вы легко можете понять, как меняется ваше потребление. Таким образом раз в квартал вы проводите ребалансировку.

Итого у вас получается индекс собственного потребления:
1. Покупаете новые компании по мере появления в вашей жизни новых продуктов и услуг, которые вам нравятся, либо те, у которых нет альтернативы. Те, которыми пользоваться перестаете, вы наоборот продаете.
2. Ребалансируете индекс раз в квартал на основе данных по своим расходам из мобильного банка.
3. Выбираете детализацию (диверсификацию) по мере сил. Можете начать с 10-15 компаний, и если есть силы и желание, раскладываете свое потребление дальше на составляющие. Увеличив список, например, до 40-50 компаний.

Бонус: вы вообще не тратите силы и время на изучение отчетности компаний»

@peshock