Ситуация выглядит так: ваш клиент (владелец реквизитов) получает звонок от отправителя с обвинением в мошенничестве, либо его счета блокируют по 161-ФЗ.📌
Главное правило: не уходить в отрицание. С точки зрения человеческой этики, мы несем ответственность за то, что эти деньги оказались в обороте. Проблему нужно решать.🗣️
Ваши действия (по приоритету):.
1️⃣. Диалог. Свяжитесь с отправителем лично. Спокойно объясните, что вы и ваш клиент действовали добросовестно. Возможно, отправитель поймет ситуацию и снимет претензии.
2️⃣. Компромисс. Предложите вернуть 50% от суммы для закрытия вопроса.
3️⃣. Полный возврат. Если других вариантов нет — верните всю сумму целиком.
4️⃣. Перевод в правовое поле. Крайний вариант — рекомендовать решать вопрос через банк или МВД (но это нежелательно и применяется редко).
Какие риски для участников?
· Для клиента: Юридических проблем почти нет, так как есть подтверждения сделки и факт отправки криптовалюты. Единственный минус — банковские счета оказываются в блокировке, и требуется время на их восстановление.
· Для «треугольника» (нас): Риски минимальны. Мы можем подтвердить, что занимаемся легальным обменом/продажей, а эта ситуация — случайность, где мы не являемся мошенниками
‼️Важное предостережение:
Не верьте отправителям на слово. Проверяйте КА есть чаты, боты специальные‼️
Итог: Не паникуем, разбираем проблему поэтапно и сохраняем связь с контрагентами.🔥
Отдельное предупреждение:
Не думайте, что можно безнаказанно работать с «черными» схемами. Наше комьюнити дружелюбно, но замечает такие вещи. Если вас несколько раз заметят в подозрительных сделках, репутация упадет, ликвидность уйдет, посыпятся жалобы — и тогда проблем с законом уже не избежать. Будьте внимательны и всегда проверяйте контрагентов