P2Pшник с авито 🏴: “Разблокировка карт: какие бывают блокировки и как их снять Блокировка…”

Разблокировка карт: какие бывают блокировки и как их снять

Блокировка обычно прилетает из-за подозрительных операций по карте — вы отправляете или принимаете платежи, а банк отслеживает эти действия и может задать вопросы. Как результат — блок.

Блоки делятся на два типа: лёгкие и тяжёлые.

· Лёгкие — 115-ФЗ, компрометация
· Тяжёлые — 161-ФЗ, 200-й блок, УКБО

Разберём каждый подробнее.

115-ФЗ — лёгкий блок

С ним сталкивались почти все арбитражники. Вывести деньги легко, но многие не верят, что блок вообще снимается.

Что делать:

1. Пожаловаться банку: других карт у вас нет, это единственный банк, которому вы доверяете.
2. Предоставить доказательства и обжаловать блок подтверждающими документами.

Этот блок затрагивает все карты. Средства снимаются разными способами — у каждого банка свой подход.

🏦 Т-Банк — снятие через онлайн-поддержку в приложении (предоставляете БИК банка, номер счёта и закрываете счёт).

🏦 Альфа — закрытие счёта и снятие средств через отделение банка.

🏦 Сбер — приходите в отделение, просите закрыть счёт и выдать деньги, лежащие на карте.

💳 Ozon Банк — снятие через онлайн-поддержку, как в Т-Банке.

Компрометация — прилетает в основном на Сбер. Ничего страшного: обычная проверка и обычный блок. Средства также снимаем через отделение и закрываем счёт. Если вам нет 18 лет — после совершеннолетия банк снова будет доступен для открытия карты.

161-ФЗ

Довольно тяжёлая блокировка: блокируются либо все счета, либо одна карта. Деньги могут не выдать (это можно обжаловать).

Что делать: заполняете форму на листе А4, пишете, что вы не мошенник, и отправляете её в Центральный банк РФ на их почту. После проверки станет известно, сняли блок или нет.

200-й блок на Альфе 🏦

Тоже достаточно тяжёлый блок. Снять можно только через отделение банка в Москве — именно в Москве, не в вашем городе.

УКБО на Т-Банке 🏦 — один из самых тяжёлых блоков на сегодня.

Деньги можно снять только в Москве при закрытии счёта либо по доверенности.

Как снять дистанционно?

Всё просто: также заполняете форму и отправляете им на почту — пишете, что не можете приехать, указываете обстоятельства, скидываете БИК банка и номер счёта в другом банке. После этого вам выводят ваши деньги.