🇦🇲 ЦБ Армении обязал банки строить систему против обхода санкций. Правило заработало вчера

В регламенте 4 «Минимальные условия внутреннего контроля банков» появилась глава 15.1: управление риском обхода международных санкций. Совет ЦБ принял её 30 января, опубликовал 11 февраля с отсрочкой в полгода, и с 12 августа она официально вступила в силу.

Что банк теперь должен уметь:

- выявлять, оценивать и приостанавливать или отклонять операции с риском обхода санкций (163.3);
- проверять не только клиента, но и его контрагентов и все стороны сделки (163.13);
- по физлицу учитывать гражданство, фактический адрес проживания и основную страну налогообложения (163.23);
- мониторить валюту операции и место её совершения (163.22);
- перепроверять клиента в течение одного рабочего дня после любого изменения санкционных списков или его собственных данных (163.25);
- проверять операцию до её исполнения, а не после (163.26).

Если армянский банк открывает корр счет финансовой организации, он обязан непрерывно оценивать и документировать, как та сама управляет риском обхода санкций (163.24)