⚡️ В ОАЭ вводят новые правила открытия банковских счетов для малого и среднего бизнеса.

С 13 сентября вступает в силу новый регламент Центрального банка ОАЭ о защите клиентов из числа малого и среднего бизнеса — Small and Medium-Sized Enterprises (SME) Customer Protection Regulation.

Одно из наиболее обсуждаемых нововведений — срок открытия банковского счёта. При низком уровне AML-риска и предоставлении полного стандартного комплекта документов банк должен открыть счёт в течение трёх рабочих дней.
Однако это не означает, что теперь любая компания сможет гарантированно получить счёт в ОАЭ за три дня.

⁉️ Что это означает на практике?
Банковский комплаенс остаётся ключевым этапом. Банк по-прежнему оценивает деятельность компании, её собственников и бенефициаров, происхождение средств, контрагентов, географию и экономический смысл операций. Если возникают дополнительные вопросы или повышенные риски, стандартный срок открытия счёта может быть неприменим.
При отказе банк должен сообщить заявителю причину в письменной форме, за исключением случаев, связанных с рисками финансовых преступлений или ограничениями на раскрытие такой информации.

🔔 Также новый регламент предусматривает:
🟧раскрытие минимального перечня необходимых документов до подачи заявки;
🟧 ограничение срока действия отдельных ограничений по операциям при отложенном открытии счёта;
🟧 возможность сменить банк без необоснованных барьеров и дополнительных комиссий за перевод;
🟧 установленные сроки рассмотрения обращений и предоставления письменного ответа.

⁉️ Что это меняет на практике?
Для бизнеса важен прежде всего не сам срок в три рабочих дня, а появление более формализованных правил взаимодействия банка с клиентом. Компания сможет заранее понимать минимальный перечень документов и, в предусмотренных случаях, получить письменное объяснение отказа.

При этом подход банков к клиентам с повышенным санкционным, страновым или AML-риском принципиально не меняется. Открытие счёта по-прежнему зависит от результатов комплаенса и внутренней риск-политики конкретного банка.

Поэтому компаниям, планирующим открытие счёта в ОАЭ, важно не рассчитывать только на новые сроки, а заранее готовить банковский профиль: структуру бизнеса, описание деятельности, подтверждение источника средств, договоры с контрагентами и предполагаемую модель расчётов.
Именно качество этой подготовки во многом определяет, насколько быстро банк сможет принять решение по заявке.

✅ Мы можем помочь вам:
🟧подбираем банки с учётом структуры компании, деятельности, бенефициаров и предполагаемых операций;
🟧предварительно оцениваем банковский профиль компании и возможные комплаенс-риски;
🟧готовим пакет документов и описание бизнеса для прохождения KYC/AML-проверки;
🟧сопровождаем коммуникацию с банком на этапе рассмотрения заявки и дополнительных запросов;
🟧подбираем резервные банки и платёжные решения, чтобы международные расчёты не зависели от одного счёта.


🧰 По всем вопросам свяжитесь и проконсультируйтесь с нами по телефону +7 (495) 419-16-23 или в WhatsApp / Telegram.

✍Сайт | MAX | VK | RuTube | YouTube

#AmondSmith #санкции #зарубежныебанки #зарубежныесчета #офшоры #налоги #активы #ОАЭ #бизнес