The Hermes Exchange Media

Безналичные операции по всему миру с Hermes Exchange

Большинство задач наших клиентов можно решить в безналичном формате - и здесь мы предлагаем не менее широкий спектр возможностей

Осуществляем международные переводы для бизнеса и частных клиентов, включая платежи по ВЭД, банковские переводы SWIFT и SEPA, оплату счетов и инвойсов, онлайн-платежи в различных валютах, а также покупку, продажу и обмен криптовалют с участием юрлиц и физлиц

💱 Решаем финансовые задачи бизнеса и частных клиентов по всему миру:

- Покупка, продажа и обмен криптовалют в обмен на наличные и безналичные
- Международные банковские переводы, включая SWIFT и SEPA
- Работаем с внешнеэкономической деятельностью (ВЭД)
- Оплата счетов и инвойсов, товаров и онлайн-сервисов в различных валютах
- Оплата автомобилей и недвижимости за границей
- Распределение средств между несколькими получателями, валютами и локациями
- Выпуск виртуальных карт для онлайн-платежей и покупок с поддержкой Apple Pay и Google Pay
- Помощь и консультации по блокировкам банковских счетов и криптобирж

Что еще входит в наш перечень услуг:

💳 Виртуальная карта

Оформляем и выпускаем виртуальную карту в короткий срок
Карту можно добавить в Apple Pay и Google Pay и использовать для онлайн-сервисов, подписок и покупок по всему миру
Пользоваться можно сразу после выпуска - ждать доставку и открывать счёт за границей не нужно

🗺 Работа по всему миру

Отправляем и принимаем средства в разных странах и валютах
Одну сумму можно распределить между несколькими получателями, валютами и локациями

🏎 Также работаем с покупкой автомобилей и недвижимости за границей - от оплаты продавцу до расчётов с компаниями

🏛 Помощь и консультации по вопросам работы банковской системы
Если не знаете, как лучше провести конкретный платёж - напишите нам
Расскажем об особенностях банковской системы в нужной стране, доступных вариантах проведения платежа и о том, что стоит учитывать при переводе

Напишите нам, подберём решение под вашу задачу

Наличные по всему миру: возможности Hermes Exchange

Наш сервис работает более 9 лет в сфере обмена, закрывая широкий спектр задач для клиентов и бизнеса в России и за рубежом

Работаем с наличными, безналичными средствами и криптовалютой - принимаем и выдаём фиат в разных валютах, работаем с любыми монетами в любых сетях, проводим банковские переводы, расчёты по ВЭД, оплату инвойсов, автомобилей и недвижимости за границей

Верхнего лимита по объёму операции нет

💲 В зависимости от задачи можно провести операцию в разных форматах, например:

- Перевести USDT и получить наличные нужной валюты в любом городе мира
- Принять банковский перевод и получить наличные
- Принять банковский перевод и отправить криптовалюту на указанный адрес получения крипты
- Отправить криптовалюту и получить фиат на карту или счёт
- Передать наличные и получить фиат на карту или счёт
- Провести обменную операцию с участием юрлица
- Передать наличные и оплатить инвойс
- Получить одну сумму в нескольких валютах или распределить её между несколькими получателями и локациями

🗺 Выезд доступен в России и за рубежом

Можем организовать приём или выдачу средств в согласованной точке, в том числе за пределами города
По согласованию для выездных операций доступен бронированный автомобиль

В отдельных случаях можем согласовать конкретный номинал купюр под выдачу

🛡 Как проходит сделка

1. Клиент сообщает сумму, валюту и локацию. Затем мы уточняем детали и озвучивает курс, время и порядок проведения сделки

2. Все условия сообщаем до начала обмена и актуализируем непосредственно перед его проведением.
В отдельных случаях при внесении предоплаты курс можно зафиксировать на согласованный период

3. Если криптовалюта меняется на наличные, её можно перевести заранее и получить деньги в удобное время и в согласованном месте
Либо наоборот - передать кэш в удобном для вас месте и после получения средств нашими менеджерами получить криптовалюту

Если наличные меняются на криптовалюту или, наоборот, криптовалюта на фиат, возможность провести обмен на месте зависит от локации и конкретного кейса

4. Точный формат и условия сделки под ваш случай можно уточнить у нас в личных сообщениях
Формат проведения сделки согласовываем с учётом безопасности и удобства клиента

💼 В России обмен также можно провести в нашем офисе:

- Принимаем и выдаём рубли, доллары, евро и другие валюты, работаем с любыми суммами
- В Москве работаем ежедневно с 09:00 до 00:00 по МСК, включая выходные и праздники, в остальных городах - практически ежедневно, если удобно другое время - подстроимся
- Предварительная запись не обязательна
- В среднем сделка в офисе занимает около 20 минут, фактическое время зависит от конкретного кейса
- Если вам потребуется парковка, сообщите об этом нам - мы её оплатим

Если нужен обмен или есть задача любой сложности - напишите нам, подберём подходящий вариант

Hermes Exchange на OMNIVERSE WEB3 CAMP

25-26 августа будем в Санкт-Петербурге на OMNIVERSE WEB3 CAMP в креативном кластере "Брусницын"
На фестивале нас можно будет найти в зоне Touch The Grass - у Hermes будет своя брендированная точка и фудтрак в пространстве фестиваля

💡 И ещё приятный повод заглянуть к нам - во фудтраке Hermes можно будет получить бесплатный напиток

OMNIVERSE в этом году собирает Web3-аудиторию, трейдеров, инфлюенсеров, предпринимателей, инвесторов и команды индустрии, поэтому два дня обещают быть насыщенными

Если будете на фестивале - ищите нас в зоне Touch The Grass

Увидимся на месте

Как проходят обмены в нашем сервисе?

1. Нужно ли проходить верификацию каждый раз?

Нет, верификация проходится один раз при покупке криптовалюты. Это стандартный регламент безопасности для новых клиентов, все данные обрабатываются безопасно

2. Зачем создаётся группа с сотрудниками?

Персональная TГ-группа создаётся для более быстрой и удобной обработки запроса. В группе находятся сотрудники Hermes, которые сопровождают сделку и отвечают за коммуникацию по операции

Если вопрос требует приватного обсуждения, всегда можно написать нам в личные сообщения. При следующих обменах клиент может сразу обращаться в свою персональную группу с менеджерами - для оперативности

3. Почему в группе много менеджеров?

Все наши сотрудники — профессионалы своего дела. У нас широкий перечень услуг: наличные и безналичные операции, выкуп и продажа, крипто/крипто, работа с физическими и юридическими лицами, ВЭД, SWIFT, SEPA, оплата счетов, выезд по вашему адресу для выдачи или приёма наличных. 150+ стран мира, любой регион РФ, виртуальные карты и другие финансовые услуги по всему миру

Каждый менеджер ведёт своё направление и работает посменно, поэтому заявки обрабатываются быстро и на высшем уровне. Все сотрудники — часть одной команды и находятся под нашей ответственностью. Наша компания в работе с утра до поздней ночи, в выходные и в праздники, включая 1 января. Поэтому столько людей состоит в группе

4. Какие условия обмена?

У нас нет фиксированного прайс-листа, курс и комиссия зависят от направления, суммы, сети, способа получения, срочности и текущей рыночной ситуации

Условия рассчитываются под конкретную заявку, когда известны все детали: что клиент отдаёт, что хочет получить, в какой сети и каким способом и такой подход позволяет не называть усреднённую цену, а давать реальный расчёт на момент сделки

✏️ Если направление или сумма ещё не определены, можно описать задачу - мы подскажем оптимальный вариант и рассчитаем условия

5. Курс на наличные и на карту отличается?

Да, условия могут отличаться, потому что у разных направлений разная механика, сроки и операционные расходы, поэтому курс рассчитывается отдельно под конкретное направление

6. Сколько по времени отправляются рубли на карту?

Как правило отправляем средства в течение часа - двух
При этом иногда возможны задержки со стороны банков или платёжной инфраструктуры, поэтому этот момент важно учитывать заранее

7. С какими суммами работает наш сервис?

Мы работаем с практически с любыми суммами. На вывод / покупку крипты за фиат

✅ Важно учитывать, что мы следим за чистотой средств, надёжностью сделок и безопасностью и при небольших суммах комиссия может быть выше, потому что в неё входит операционная работа и сопровождение

8. Почему перевод не всегда моментальный после оплаты?

Потому что каждая операция строго проходит по регламенту: менеджеры проверяют детали, подтверждают поступление, согласовывают условия и после этого проводят дальнейшие действия
Наш сервис работает более 9 лет и за это время у нас выстроена четкая инфраструктура проведения любой фин-операции

💲 Если не нашли свой вопрос или просто хотите описать вашу задачу, пишите, мы всегда на связи:
@thehermesex

Как мошенники используют рекламу Telegram Ads?

У пользователей Telegram без премиум-подписки под публикациями каналов регулярно показываются рекламные объявления

✏️ Рекламу размещают сторонние аккаунты через Telegram Ads, а автор канала не выбирает, какое именно объявление увидит его аудитория, поэтому подобную рекламу можно встретить даже под публикациями нашего канала, хотя мы не имеем к ней никакого отношения

Особенно осторожно стоит относиться к объявлениям, в которых предлагают инвестиции, пассивный доход, торговлю с аналитиком или быстрый заработок на криптовалюте
У них повторяется оформление, используются похожие приветственные сообщения, а дальнейшее общение строится практически по одному сценарию

После перехода из объявления пользователю обычно уже предлагают готовую формулировку про увеличение капитала, инвестиционную стратегию или пассивный доход

🚩 Дальше схема чаще всего выглядит следующим образом:

1) Человека переводят на созвон с “аналитиком”, “трейдером” или “куратором”
Во время разговора ему показывают скриншоты прибыли, результаты якобы успешных клиентов и постепенно подводят к первому пополнению и как правило, начать предлагают с небольшой суммы, чтобы снизить тревогу и быстрее сформировать доверие

2) Пользователю отправляют ссылку на фейковую торговую платформу или предлагают подключить сторонний инструмент через криптокошелёк
В личном кабинете начинают отображаться прибыль, рост баланса и успешные сделки, но все эти цифры могут существовать только внутри интерфейса, который полностью контролируют мошенники

⚠️ Отдельную опасность представляют стиллеры и другие вредоносные инструменты, которые маскируются под приложения для торговли или работы с кошельком

3) Иногда человеку разрешают вывести небольшую сумму

Это создаёт ощущение, что платформа действительно работает, а “аналитик” выполняет обещания
После этого пользователя убеждают внести уже более крупный депозит

Главная проблема в том, что пользователь может увидеть такое объявление под каналом, которому доверяет, и автоматически связать рекламу с его владельцами
Это касается и нашего канала: если под нашими постами появляется реклама инвестиций, трейдеров, аналитиков или сторонних криптосервисов, мы не имеем к ней отношения

✅ Если видите рекламу инвестиций, трейдеров или “гарантированного дохода” под постами любых каналов - не воспринимайте её как рекомендацию и всегда проверяйте, кто на самом деле стоит за этим предложением:

- Кто стоит за аккаунтом и как давно он существует
- Есть ли у проекта подтверждённая публичная история
- Куда именно предлагают перевести деньги
- Не требуют ли установить неизвестную программу или подключить кошелёк
- Не появляются ли перед выводом дополнительные налоги, страховки и комиссии
- Не строится ли вся репутация только на скриншотах прибыли и сообщениях от “успешных клиентов”

Какие бывают юридические сложности из-за незнания правил?

У многих до сих пор есть ощущение, что любая операция с криптовалютой - это что-то серое, рискованное или автоматически проблемное, но на практике это не так

Купить криптовалюту, продать криптовалюту или обменять средства через профессиональный сервис - это обычная практика пользователей, сама по себе такая операция не является чем-то необычным

Важно как именно она проводится, через какой сервис и насколько аккуратно выстроен процесс

⚠️ Проблемы чаще возникают не из-за самого факта покупки или продажи криптовалюты, а из-за непонимания условий, источника средств, качества обменника и базовых правил безопасности

Условно если человек работает через случайный сервис, не понимает, откуда приходят деньги, не знает, проверяются ли средства и как устроен процесс, он берёт на себя дополнительные риски, которые с этим могут быть сопряжены

Поэтому значение имеет не только сам факт обмена, а то, через какой сервис он проводится и если обменник профессионально подходит к работе, он заранее смотрит на вещи, которые напрямую влияют на безопасность клиента:

1) Насколько чистые средства участвуют в операции
2) Проверяется ли происхождение средств
3) Есть ли AML/KYC-комплаенс и насколько дисциплинированно он соблюдается
4) Следит ли сервис за чистотой криптовалюты
5) Понимает ли он риски, связанные с проблемными активами
6) Работает ли он на долгосрочную репутацию, а не на быстрый оборот любой ценой

💡 Прежде всего, профессиональный обменник заинтересован в том, чтобы минимизировать любые риски для клиента и выстраивать работу максимально безопасно и прозрачно в рамках текущих возможностей рынка
Такой сервис не просто проводит обмен, а заранее оценивает, с какими средствами работает, насколько чистая крипта участвует в операции и нет ли факторов, которые могут создать вопросы после сделки

В целом не стоит бояться самой идеи покупки, продажи или обмена криптовалюты, но стоит внимательно относиться к тому, где именно вы это делаете - это самая важная часть, которая позволит избежать большинство типичных проблем

На нашей практике в обменах большинство проблем возникает не из-за самой операции, а из-за неправильных ожиданий

Например, принято считать, что крипта всегда приходит мгновенно, перевод можно отменить, сети ничем не отличаются и так далее, но на практике всё куда сложнее
Если не понимать эти детали заранее, можно неправильно оценить ситуацию: начать паниковать там, где идёт обычный процесс, или наоборот - не заметить реальный риск

Разберём самые частые заблуждения

1) Крипта приходит мгновенно

⏱ Не всегда

Крипта действительно может прийти быстро, но скорость зависит не только от обменника

На неё влияет выбранная сеть, загруженность блокчейна, комиссия, количество подтверждений и текущая нагрузка на инфраструктуру

Например, одна и та же операция в спокойный период может пройти быстро, а в момент высокой нагрузки занять гораздо больше времени и это нормальная техническая часть процесса
Поэтому задержка сама по себе не означает проблему, здесь важно смотреть статус транзакции, подтверждения в сети и коммуникацию с сервисом

2) В крипте можно отменить перевод

❌ В блокчейне транзакции необратимы

Если средства отправлены не туда или на неверный адрес, вернуть их почти невозможно

Это не банковский перевод, где иногда можно подать заявление, оспорить операцию или попытаться вернуть платёж через банк
Увы, но в крипте всё жёстче: после отправки транзакция уходит в сеть, и дальше многое зависит уже не от желания клиента или сервиса, а от технической возможности вернуть средства

Именно поэтому перед отправкой важно несколько раз проверять адрес, сеть, сумму и комментарии (memo) к операции, если они требуются
Лишняя минута проверки может сэкономить очень много денег

3) Все сети одинаковые

🚫 Это одно из самых опасных заблуждений

USDT в TRC20, ERC20, BEP20 и других сетях - это разные сети и актив может называться одинаково, но технически находиться в разных блокчейнах
Поэтому перед переводом важно уточнять не только монету, но и сеть

К примеру, фраза «я отправляю USDT» недостаточна, потому что нужно понимать, в какой именно сети проходит перевод

4) Курс фиксируется навсегда

💰 На волатильном рынке курс не может фиксироваться бесконечно

Курс зависит от момента подтверждения сделки, поступления оплаты, резерва ликвидности, рыночной ситуации и скорости исполнения операции

Если клиент долго переводит средства, меняются рыночные условия или задерживается подтверждение оплаты, условия могут быть пересчитаны
И это не прихоть сервиса, а нормальная логика работы с активом, цена которого постоянно меняется

5) Большинство обменников безопасны

🚩 Нет

Безопасность обмена - это не только вопрос, получили вы деньги или нет и главный вопрос - какие деньги вы получили, об этом мы постоянно пишем в своём канале
Имейте в виду: средства могут быть связаны со спором, жалобой, грязными активами, проблемным отправителем, мошеннической схемой или источником, который выглядит сомнительно для банка, AML-систем или правоохранительных органов

Какие риски могут произойти при обменах в непроверенных местах?

Когда Вы меняете крипту на перевод фиата или наоборот, Вы по сути работаете с чужими деньгами, и ключевой момент здесь не в самой операции, а в источнике этих средств

Если Вы работаете через непроверенные источники, Вы не контролируете, откуда приходят деньги и что за ними стоит

Для человека эта картина незрима, потому что снаружи это выглядит как обычное зачисление: операция завершена, деньги поступили на счёт, но за таким переводом могут стоять грязные деньги, спор, жалоба, возврат, проблемный отправитель, цепочка переводов или источник, который для банка выглядит сомнительно

❌ Какие риски отсюда возникают на практике

Самая частая ошибка - воспринимать это как одну проблему, но на практике это разные сценарии, и всё зависит от того, какое происхождение у денег, которые Вам отправили
Во всех случаях причина одна - проблемный источник средств

1️⃣ Жалоба со стороны отправителя

Самый частый сценарий: человек переводит деньги, а затем заявляет, что перевод был ошибочным или что его обманули, и с этого момента ситуация выходит из-под Вашего контроля

Для банка в этот момент нет обмена и Вашей версии событий: он видит только факт - на Ваш счёт поступили деньги, по которым есть претензия, и именно Вы становитесь стороной, с которой начинают работать
Такие ситуации возникают там, где не контролируется источник средств и отправитель

Последствия после этого:

- На карту и счёт накладываются ограничения - часть операций перестаёт проходить
- Переводы ограничиваются
- Дистанционное обслуживание временно отключается

🚩 Доступ к деньгам останавливается до выяснения обстоятельств
В отдельных случаях ограничения могут затронуть не только один счёт или карту, а всю банковскую инфраструктуру - Вы можете столкнуться с ситуацией, когда пользоваться невозможно всеми счетами

2️⃣ Проверка со стороны банка

Отдельный сценарий - внутренняя банковская проверка
Такие проверки являются частью нормальной работы банков, но при работе через непроверенные источники вероятность выше

Если структура операций выглядит нетипично - переводы от разных людей, большое количество переводов, деньги заходят и быстро уходят дальше, и в таких случаях банк запускает проверку

Это может быть:

- Запрос документов
- Объяснение операций
- Вопросы по происхождению средств
- Ограничения по функциям или счёту

Хоть это и стандартная процедура, при работе с непроверенными источниками такие ситуации возникают чаще и проходят сложнее

3️⃣ Участие в незаконных операциях

Это более жёсткий сценарий, который возникает, когда Вы не понимаете чистоту источника средств
Важно учитывать, что риск возникает не только при получении средств, но так же если Вы покупаете крипту через непроверенные источники: своими деньгами Вы можете оплатить незаконную операцию или преступление и стать участником этой операции со всеми вытекающими последствиями

Если деньги изначально были частью чужого спора, мошеннической схемы или незаконной операции, вопрос сразу выходит за рамки обычной банковской проверки и в этом случае объяснять придётся не только сам перевод, а происхождение денег, которые поступили на Ваш счёт

⚠️ Ключевой момент - Вы становитесь участником чужой незаконной операции и, как следствие, чужих проблем

На Ваш счёт может прийти оплата за действия, к которым Вы не имеете отношения, но в системе это фиксируется как получение средств именно Вами, и дальше всё выстраивается вокруг этого факта, независимо от того, что по факту Вы совершали обмен

✅ Но при этом...

Сам по себе безналичный обмен - нормальная операция, но есть разница между обычной проверкой и ситуацией, когда в операцию изначально попадают грязные деньги

Стоит помнить, что в непроверенных местах добавляется дополнительный риск: на Ваш счёт могут зайти деньги, связанные со спором, мошенничеством или незаконной операцией, и с этого момента это становится Вашей проблемой

Будьте аккуратны, друзья! Старайтесь работать только с проверенными сервисами

Периодически всплывают ситуации, где CEX-биржи ограничивают и блокируют счета

Сейчас это снова чаще видно по пользователям из РФ, но к общему удивлению, такие кейсы уже были раньше: в отдельные периоды ограничения шли пачками: у кого-то зависали небольшие суммы, у кого-то - полноценные рабочие объёмы, и дальше всё упиралось в диалог с поддержкой без понятных сроков вывода и позитивного разрешения ситуации
Вообще это не разовая проблема и не поведение конкретной биржи, потому что так в принципе устроена любая CEX-биржа

💰 Что стоит понять, CEX - это не кошелёк и не счёт с балансом
Это кастодиальный сервис: средства находятся на стороне биржи, и любые действия с ними происходят только после её внутреннего согласования, при этом внутренние операции внутри биржи не связаны напрямую с работой блокчейна, и поэтому биржа в любой момент может ограничить аккаунт, остановить операции и т.д

Помимо этого, на текущий момент биржи работают в юрисдикциях, для которых РФ является отдельной зоной риска, и учитывается не только прямое участие, но и любые косвенные связи, например по аккаунту, операциям и общей активности

📉 В определённые периоды биржи могут ужесточать свои требования к безопасности и начинать блокировать то, что раньше проходило без ограничений, отсюда и ситуации, которые потом обсуждаются время от времени

По факту решение здесь принимает не человек, а внутренний алгоритм биржи
Именно он определяет, продолжать работу с аккаунтом или нет, и если решение отрицательное, процесс дальше не идёт
И на практике это выглядит одинаково из раза в раз
Есть кейсы, где люди месяцами ведут диалог без какого-либо продвижения, есть кейсы, где подключают юристов и платят существенную часть суммы за попытку вернуть доступ (в том числе и безуспешно), есть кейсы, где на небольших депозитах всё заканчивается на уровне переписки и отдают без проблем
И само собой, что для клиента ситуация катастрофическая, но для комплаенса биржи это обычная рабочая ситуация

Причём существует заблуждение, что влияет размер депозита, но, увы, сумма здесь почти ни на что не влияет, ограничения появляются и на небольших объёмах, и на крупных

✍️ Напоминаем вам про набор золотых правил при работе с любой CEX, вероятно, вы видели об этом множество раз, но всё же нам стоит продублировать

1) CEX используют под конкретные операции, а не как место для хранения денег, то есть завели депозит - сделали, что нужно - остаток вывели
2) Внутри биржи не держат объём, от которого зависит ваша работа, даже если всё долгое время проходит без проблем, это не причина оставлять там средства
3) Процесс работы не строят вокруг одной биржи, в любой момент условия могут измениться, и повлиять на это не получится
4) И отдельно: в некоторых ситуациях поддержка не помогает, и если биржа уже приняла решение остановить операции или ограничить аккаунт, это не снимается через переписку, как бы вы ни старались
5) Если планируется заводить крупную сумму под работу, её часто проводят частями, чтобы в случае ограничения не завис весь объём

Мы не хотим сказать, что CEX не нужно пользоваться, главная мысль в том, что они работают стабильно до тех пор, пока ситуация укладывается в их внутренние ограничения, но эта граница не фиксирована, и она меняется вместе с внешними условиями

Самое главное при работе с активами - не зависеть от решения, которое принимается не на вашей стороне
Будьте аккуратны

Как работают фейковые обменники и AML-проверки?

Одна из самых частых схем, с которыми сейчас сталкиваются люди в крипте - это поддельные сервисы и зеркальные аккаунты
Причём многие думают, что такие истории происходят только внутри каналов и чатов по крипте, на практике всё начинается намного раньше - ещё на этапе обычного общения в самых обычных чатах

Есть довольно простая механика, которой пользуются мошенники: они сидят в крупных русскоязычных чатах по странам и городам: Жизнь в Майами, Русские на Пхукете, Русские на Бали, Русские в Хайнане и т.д. и таких чатах обычно тысячи участников, и люди регулярно пишут бытовые вопросы: где купить технику, где поменять крипту, где сделать перевод, где купить USDT

Человек пишет, например: Хочу купить новый iPhone, подскажите магазин и через несколько минут ему приходит личное сообщение от участника чата:

Привет, я тоже в этой группе сижу. Я недавно покупал технику через один магазин, у них хорошие цены. Вот контакт, можешь написать.

Дальше человеку дают ссылку на якобы магазин, у этого магазина обычно всё выглядит правдоподобно, но как вы уже поняли, на самом деле это просто подготовленная витрина
После общения продавец обычно просит оплату - чаще всего через Alipay, USDT или криптовалюту и как только деньги отправлены, контакт исчезает и никакого товара, разумеется, нет

👀 Та же схема работает и с обменами

Когда человек пишет в чате: нужно поменять USDT или ищу обменник, ему точно так же пишут в личку
Только теперь вместо магазина техники отправляют контакт якобы обменника
Это может быть поддельный сервис, фейковый аккаунт реального обменника или полностью скопированная витрина с отзывами
Иногда копируют вообще всё: название, аватар, канал, отзывы, скриншоты сделок, человек видит знакомый бренд, заходит в канал, видит отзывы и думает, что всё выглядит нормально

Дальше включается следующая часть схемы.

Клиенту пишут примерно следующее:

Перед сделкой нужно пройти AML-проверку нашего сервиса

Ему отправляют ссылку и на этой странице предлагают подключить кошелёк и выполнить проверку
После подключения кошелька мошенники получают доступ к средствам

И именно на этом этапе происходит большинство краж, человек думает, что проходит обычную техническую проверку перед сделкой, но на деле подключает свой кошелёк к фишинговому сервису
Иногда даже не заморачиваются со сложными схемами и просто просят отправить оплату за проверку или резерв сделки и после перевода деньги исчезают

🧲 Почему люди на это попадаются?

Как всегда, психология, сначала человек видит чат с тысячами людей, обычное сообщение, дружелюбный совет в личке и канал с отзывами, то есть создаётся ощущение, что рекомендация пришла от живого человека, а не от случайного бота

Именно поэтому такие схемы сейчас работают особенно эффективно - в большинстве случаев человек сам подключает свой кошелёк к якобы AML-проверке, думая, что проходит обычную техническую процедуру перед сделкой
На практике это и становится точкой компрометации: после подключения кошелька мошенники получают доступ к средствам
В случае с продавцами техники и других товаров - несоблюдение обычной осторожности

🚩 Еще важно уточнить простую вещь: ни один сервис, который проверяет AML-состав криптовалюты, не требует подключения кошелька
Такие проверки выполняются по публичному адресу или хэшу транзакции, потому что вся необходимая информация уже находится в блокчейне, сервису проверки технически не нужен доступ к кошельку, токенам или управлению средствами

Поэтому если какой-то сервис просит подключить кошелёк для AML-проверки - это и есть сама мошенническая схема
Будьте осторожны

Как не попасться на мошеннические/фейковые обменники Hermes?

Остерегайтесь мошенников, которые представляются Hermes Exchange.

Зачастую они пишут нашим клиентам напрямую в телеграмме и предлагают помощь, либо наши клиенты по невнимательности попадаются на мошеннические аккаунты при ручном поиске в телеграмм.

Мошенники копируют нас, ведут диалог, присылают реквизиты для оплаты и прикидываются нашим сервисом

Практически во всех случаях у подобных фейков целью является украсть ваши деньги и делаться это может совершенно разными способами.

Чтобы исключить любые риски скама и потери ваших денег, публикуем список аккаунтов, через которые Hermes Exchange действительно работает с клиентами:

✅ @thehermesex

✅ @Mr_Hermes1

✅ @hermes_crypto_exchange

✅ @hermesatx

✅ @hermespol
Это рабочие профили нашей команды, обязательно сохраните их куда-то, чтобы при необходимости сверить.

А также помните:

❌ Никогда не ищите наш аккаунт через внутренний поиск в телеграмме, чтобы случайно не попасть на мошенников.

❌ Наша работа с клиентами ведётся только через вышеперечисленные аккаунты и если вам пишет профиль от имени Hermes с другим ником - это мошенники

Мы заботимся о вашей безопасности 🤝

❌ 115-ФЗ: как это происходит на практике и к чему обычно это приводит


1) Когда банк приостанавливает операции?

Банк останавливает операции, когда схема движения денег выглядит для него нестабильной: меняется входящий поток, суммы не соотносятся, переводы частые, контрагентов много, операции не дают ясной картины

❕Разные банки по-разному реагируют на объём операций: одни смотрят в первую очередь на структуру и частоту движений, другие начинают задавать вопросы уже на меньших суммах. Порог зависит от внутренней политики банка и настроек комплаенса, которые часто работают автоматически

При этом общая тенденция одинаковая - сумма сама по себе редко является единственным триггером, решающее значение имеет то, как деньги заходят, как они двигаются дальше и насколько эта динамика выглядит устойчиво и логично внутри конкретного банка

2) Запрос документов и пояснений

После срабатывания внутренних триггеров начинается стандартный диалог: банк запрашивает подтверждение источника средств и пояснения по операциям, формулировки обычно общие, без указания конкретной причины
Банк опирается не на один платёж или документ, а на набор факторов: входящий поток, частоту операций, объёмы, контрагентов, назначения и поведение счёта во времени и ти триггеры срабатывают в разных комбинациях и с разной чувствительностью

Поэтому один счёт может работать с крупными объёмами, а другой - попасть под ограничение после одного-двух переводов, поэтому чёткого правила нет: решение принимает алгоритм банка, и заранее предсказать момент блокировки невозможно

3) Почему документы в сухую часто не принимают?

На этом этапе большинство клиентов сталкивается с одной и той же проблемой - документы есть, выписки тоже, деньги реальные, операции происходили фактически, но картина всё равно не складывается с точки зрения банка, а причина простая: банк оценивает риск, а не правдивость истории ваших платежей

✏️ Даже корректные документы не обязывают его продолжать обслуживание, если модель риска для банка остаётся для него неудобной или неясной, их решение, зачастую, не меняется

4) Чем можно себе испортить ситуацию

После первого отказа разблокировать счёт, многие начинают добавлять расписки, оформляют договоры задним числом, переписывают пояснения, пытаются закрыть дыры в своей истории (если ее выдумали)
Но к сожалению, практике это часто ускоряет отказ, потому что банк сверяет даты, суммы и движение средств между счетами и напомним, любое расхождение между этими процессами - ломает привычную цепочку, которую видит банк

5) А что насчет юридического сопровождения?

Юристы подключаются для того, чтобы привести переписку и документы в аккуратный вид.
Они помогают убрать лишнее, структурировать объяснение, привести пакет документов в формат, который банк готов читать, а не пропускать.
Однако, на итоговое решение это влияет редко, банк не связан обязательствами менять позицию после участия юриста, нередки случаи кейсов с юридическим сопровождением заканчивается тем же статусом, что и без него

6) Что тогда делать?

Если банк оставляет решение без изменений, сценарий обычно простой: счёт закрывается, остаток выводится по внутреннему регламенту и клиент открывает счёт в другом банке и продолжает работу дальше.
Это самый частый исход и он встречается заметно чаще, чем успешное восстановление обслуживания

7) Жизнь после 115-ФЗ

Фиксированного срока снятия 115-ФЗ нет, сроки зависят от позиции конкретного банка
По кейсам разброс выглядит так: иногда ограничения снимают за 2-3 рабочих дня после передачи документов, в части случаев решение принимают в пределах пары недель, часто статус сохраняется месяц и дольше, вплоть до закрытия счёта без разблокировки, ожидание чёткого срока почти всегда бесполезно

Поэтому в таких ситуациях обычно имеет смысл либо быстро проходить диалог до финального ответа, либо параллельно готовить альтернативу и не зависеть от одного счёта
Это практический подход, к которому в итоге приходят большинство людей, столкнувшихся с 115-ФЗ

Hermes Exchange X UTEX

💵Мы стали партнёрами биржи UTEX.

UTEX — биржа, где доступны торги американскими акциями и другими зарубежными активами, которые напрямую для пользователей из РФ сейчас недоступны из-за финансовых и геополитических ограничений

Наш сервис подключён к бирже как партнёр по пополнению и через нас и наших коллег из UTEX, пользователи получают доступ к вводу средств на биржу и работают с инструментами UTEX напрямую внутри самой платформы

Актуальные инструменты, условия и интерфейс можно посмотреть непосредственно на сайте биржи


↗️ Ссылка на UTEX

В обмене существует еще один опасный вид скама - спуфинг
Это сценарии, при которых в блокчейне присутствует реальная транзакция, но она не является оплатой по конкретной сделке

🔭 Как это работает?

1) Механика спуфинга

Базовая логика спуфа строится на одном допущении: если в блокчейне видно поступление средств, значит платёж получен
На практике это не так, транзакция может существовать, но не относиться к конкретной сделке.
Факт входа средств на кошелёк сам по себе не подтверждает, что платёж выполнен именно этим клиентом и именно под эту операцию

Ключевой риск возникает в момент параллельной обработки сделок, когда одновременно ведётся несколько операций с одинаковым активом и схожими суммами, одна и та же транзакция может выглядеть валидной сразу в нескольких контекстах, то есть спуфинг использует разрыв между фактом транзакции и контекстом конкретной сделки

2) Основные технические приёмы спуфинга

Дублирование хэша
Одна и та же транзакция используется в нескольких диалогах, платёж был один, но его пытаются зачесть под разные сделки

Манипуляция суммой, он же социальный спуф
Заявлена одна сумма, отправлена другая: меньше, частями или с десятичной точкой
Часто это сопровождается давлением в формате "ой, ошибся", "давайте так, а потом дозакину".
Причем в блокчейне перевод есть, но условия сделки не выполнены

Подмена актива
Отправка токена с похожим названием, но другим контрактом, визуально выглядит корректно, но экономической ценности не имеет, пустышка

Разрыв по времени
Используется старый или заранее подготовленный хэш, который не совпадает с таймингом текущей сделки, но подаётся как подтверждение оплаты текущей сделки


❕ Почему спуфинг работает

Причина всегда одна - проверяется транзакция, но не платёж в контексте сделки, обычно видят вход, визуальное совпадение суммы и двигаются дальше
Спуфинг почти всегда опирается на человеческий фактор: спешку, многозадачность, доверие к похожей транзакции и без проверки уникальности и привязки к конкретной операции транзакция легко засчитывается ошибочно

3) Как защититься от спуфинга

❕ Хэш обязан проверяться на уникальность
Он не должен фигурировать в других сделках/диалогах

❕ Сумма должна сверяться очень строго
Без округлений, совпадений и допущений, независимо от объяснений со стороны с кем идет обмен

❕ Актив проверяться только по контракту
Название токена не является подтверждением

❕ Тайминг транзакции сопоставляться со сделкой
Хэш должен соответствовать моменту операции, а не существовать вне её контекста

Всегда помните, что в обмене крипты транзакция сама по себе ничего не подтверждает.
Платёж считается принятым только тогда, когда он:
- уникален
- соответствует сумме
- выполнен в нужном активе
- совпадает по времени
- однозначно привязан к конкретной сделке

Всё остальное - потенциальный спуф

Мы запускаем отдельную рубрику с историей наших размещений
В ней собраны все упоминания нашего сервиса - Hermes Exchange в каналах и проектах, с которыми мы работали и продолжаем работать

Формат простой - это единая витрина размещений со ссылками на все наши интеграции
Наша витрина реализована в формате GitHub Pages

История размещений ведётся последовательно и даст понимание, в каком контексте наш сервис упоминается и кем именно

Также все наши новые интеграции будут добавляться по мере выхода и фиксироваться в группе с отзывами

🟢 Витрина с интеграциями:
https://thehermesexchange.github.io/Integrations-/

✏️ Отзывы о сервисе:
https://t.me/thehermesexreviews

💲 Наш контакт:
t.me/thehermesex

Hermes Exchange поздравляет вас с Новым годом 🎄

Желаем финансовой стабильности, выгодных курсов и решений, которые будут работать в вашу пользу

Напоминаем, что в праздники мы работаем в штатном режиме, без выходных и пауз

Если есть задачи по обмену, переводу или расчётам, откладывать не нужно, мы на связи и готовы закрывать сделки как обычно, праздники проходят, а деньги должны работать


💲 Наш контакт

Наш сервис подделали - как выглядит зеркальный скам

Вообще зеркальные скамы сильно отличаются, в целом их эффективность напрямую зависит от уровня подготовки мошенников: чем точнее они копируют сервис, логику диалога и поведение сторон, тем сложнее отличить подмену от реальной работы
И как раз недавно у нас был подобный кейс, который наглядно это демонстрирует

К нам обратился клиент по рекомендации, наш реферал заранее предупредил, что человек напишет и попросит провести наличный обмен
Клиент вышел на связь, прошёл стандартные проверки и комплаенс нашего сервиса, всё было отлично, и первая сделка прошла штатно: встреча и обмен завершены без замечаний

После этого, на вторую сделку, клиент решил разделить сумму и провести обмен в два этапа. Формально это допустимо, хотя и нетипично по статистике
Вторая встреча была назначена на следующий день

На второй сделке всё выглядело стандартно ровно до момента отправки криптовалюты. После передачи наличных менеджер обратил внимание, что кошелёк для зачисления отличается от того, который использовался ранее, и это стало триггером для дополнительной проверки

В процессе выяснилось, что клиент всё это время общался не с нашим реальным аккаунтом, а с зеркалом
Скамер полностью скопировал диалог: пересылал наши сообщения, голосовые, соблюдал тайминг и логику общения, и визуально переписка выглядела подлинной

⚠️ При этом клиент находился в фейковой группе с другим составом участников и подменённым кошельком (см. скрин 1), тогда как реальная коммуникация и сделка велись в нашей настоящей группе с полным составом участников и корректными реквизитами (см. скрин 2)
Отличие проявилось именно на финальном этапе - в подмене кошелька для зачисления

Скам не произошёл именно благодаря нашему регламенту: повторной сверке кошелька, проверке чатов и отсутствию какой-либо спешки. Даже когда человек уже был на сделке, все ключевые моменты были перепроверены повторно, и именно это позволило вовремя заметить подмену адреса

В завершение этого кейса важно отдельно сказать о том, как вообще не попадать на зеркальные схемы, потому что в подобных историях ключевая точка риска - не сама сделка, а момент первого контакта

Самый главный совет для клиентов - переходить только по проверенным ссылкам с оригинальных источников

Именно переходить по прямой ссылке, а не искать сервис вручную через поиск в ТГ, поисковые сервисы и т.д


✅ Наш актуальный контакт - @thehermesex

Что сегодня влияет на блокировки по 115-ФЗ?

Поскольку мы ежедневно работаем с безналичными операциями и видим поведение банковских антифрод-систем в реальном времени, мы хорошо понимаем, какие алгоритмы сейчас влияют на риск блокировок по 115-ФЗ
Существуют основные паттерны, которые чаще всего вызывают повышенное внимание и могут привести к запросам документов или ограничению операций

🔭 Ситуация такова, что банки сегодня оценивают не отдельные транзакции, а модель поведения клиента, а именно: частоту переводов, скорость движения средств, структуру контрагентов, назначение платежей, регулярность бытовых расходов, совпадения устройств

Сочетание хотя бы двух из этих параметров формирует для системы серый профиль и существенно повышает вероятность ручной проверки

Основные критерии, которые чаще всего подсвечивает система

1) Большое количество новых отправителей

Когда за короткий промежуток времени появляются входящие переводы от множества разных людей, система трактует это как нетипичную активность

Для физлиц естественно получать деньги от ограниченного круга знакомых или коллег, но если каждый день появляются новые отправители, это выглядит как выполнение сторонних расчётных функций. Именно это банки классифицируют как P2P-торговлю или посредничество

2) Минимальный остаток при активном движении средств

Если на счёт ежедневно приходит значительная сумма, но по итогам дня остаётся лишь небольшая часть, банковский профиль воспринимается как транзитный.
Банки обращают внимание на то, задерживаются ли средства у клиента хотя бы на какое-то время. Если деньги сразу уходят дальше, счёт выглядит подозрительно

3) Короткие интервалы между поступлением и выводом

На это влияет быстрое движение средств, когда зачисление и списание происходят в рамках нескольких часов
Такой ритм характерен для счетов-прокладок, обменов, переводов между цепочками, B2P-схем и P2P-активности. Это не обязательно нарушение, но система видит в этом небытовой сценарий и может поставить ручной контроль

4) Отсутствие обычных расходов

У типового клиента всегда есть повседневные операции: мобильная связь, маркетплейсы, сервисы, транспорт, подписки на сервисы и т.д
Когда по счёту проходят только переводы и выводы, а бытовых трат нет, банк делает вывод, что счёт используется чисто технически, для перевода на остальную цепочку

5) Суточные и месячные обороты выше привычных уровней

Даже если по остальным пунктам всё аккуратно, сами объёмы могут стать триггером для банка

📇 К примеру, оборот выше 100 000 ₽ в сутки или около 1 млн ₽ в месяц по переводу физлицо-физлицо автоматически ставит профиль в зону повышенного внимания.
Банк начинает анализировать, откуда такие суммы, соответствуют ли они статусу клиента и его обычной финансовой активности

6) Высокая плотность операций

Когда в течение дня проходит несколько десятков транзакций, система видит в этом нагрузку, не характерную для личного использования счёта.
Это может быть серия мелких переводов, частые дробления, множество входящих и исходящих операций
Даже если суммы небольшие, интенсивность платежей сама по себе вызывает вопросы у банка

7) Входы в разные аккаунты с одного устройства

Если на одном смартфоне используется несколько банковских профилей, для антифрод-систем это один из самых быстрых поводов для проверки. Такой сценарий часто встречается в случаях, когда один телефон обслуживает несколько карт.
Банк воспринимает это как попытку маскировать связь между счетами или использовать устройство для чужих операций