НДФЛ.Гуру | Точка Правды

⚡ Не забудьте про ОДС до 1 июня

Подходит дедлайн по подаче отчёта о движении денежных средств. До первого июня налоговым резидентам РФ нужно отчитаться о зарубежных счетах и активах. В pdf мы подготовили шпаргалку о том, кому и когда это нужно. Используйте, чтобы ничего не забыть :)

🧐 Почему важно не игнорировать ОДС

👉 Это валютное законодательство, а не налоговое. Поэтому внимания к отчетности у ФНС даже больше, а наказания за повторные нарушения бывают вплоть до уголовных.

👉 Если ФНС просит доказать, что вы не должны были подавать ОДС, разбираться с этим бывает дольше и сложнее, чем вовремя подать отчёт. К тому же, инспектор начинает интересоваться историей подачи отчётности и часто находит другие нарушения.

👉 Зарубежные счета это не только банки и брокеры, это ещё и электронные кошельки, и даже счета в зарубежных магазинах, которые вы пополняете для покупок.

👉 Автообмен и точечные запросы к банкам и брокерам работают, а ФНС найдёт всех!

Приходите, если ещё не подали ОДС или не понимаете, нужно ли вам это

📌 Гайд про налоги | Канал в MAX | Поддержка: ТГ | VK | MAX

А ещё у нас есть шпаргалка-инфографика, чтобы декларация была абсолютно понятна и приносила гармонию от слияния с бесконечно вечным

Скачивайте по ссылке в формате pdf и делитесь с теми, кому это будет полезно!

📌 Гайд про налоги | Канал в MAX
Поддержка: ТГ | VK | MAX

📕 Ответы на сложные вопросы

Подготовили большую статью с ответами на вопросы для подписчиков «Ленивого инвестора».

🧐 Раскрыли нюансы отчётности по разным инструментам: крипта, ЦФА, IPO, разные виды облигаций, дивиденды.

✍️ Рассказали, как планировать налоги и почему это часть инвестиционной стратегии.

😎 И ещё раз напомнили, что делать, если вы не успели подать декларацию в срок, а штрафа не хочется (срочно подавать «нулёвку»!). До 30 апреля у нас скидки для тех, кто не успел :)

📍Читать статью на нашем сайте

Получилось много, но полезно.

Делитесь гайдом с теми, у кого есть вопросы. И задавайте свои — всё объясним в новых материалах :)

Ну и, конечно, не забудьте подать декларацию до 30 апреля, а ОДС до 1 июня

📌 Гайд про налоги | Канал в MAX
Поддержка: ТГ | VK | MAX

🧐 Почему об убытках нужно отчитываться

Не только для того, чтобы их учесть в будущем и снизить налоговую базу. Ещё это убережёт вас от вопросов ФНС и возможных штрафов.

👀 По закону вы обязаны декларировать свои доходы. Если у вас есть зарубежные счета, ФНС может получить информацию о поступлениях. По автообмену или в результате прямого запроса к брокеру или банку. Но в этом случае налоговой будет неизвестно о ваших расходах и убытках, только если вы расскажете о них самостоятельно через декларацию. Она может начислить налог на доход или оборот по счёту, и суммы в этом случае бывают огромными.

✌️ Здесь есть три пути. Можно:
— Дождаться запроса от налоговой, общаться с инспектором, доказывать расходы. То есть подать декларацию придётся всё равно, но позже и сложнее.
— Ничего не делать и получить начисление налога, даже если его быть не должно. А ещё штрафы и пени.
— Подавать убыточные декларации и защищать себя от внимания ФНС. И заодно учитывать эти убытки в прибыльные годы потом.

📌 Гайд про налоги | Канал в MAX | Поддержка: ТГ | VK | MAX

⚡Базовый тариф по цене минимального! Всех спасём от штрафа

Осталась всего неделя до даты подачи декларации без штрафа. Срок — 30 апреля. Если вы ещё не отчитались перед ФНС, можно подать «нулевую декларацию»: декларацию с минимальной информацией. Например, одной сделкой из брокерского отчёта.

✌️Тогда срок будет соблюдён, штрафы не начислят, а вы не будете переживать из-за того, что не успели. Потом у вас будет время в начале мая, чтобы подготовить полную декларацию и подать корректирующие документы. Главное не забыть поставить правильный номер корректировки :)

❤️‍🔥 Для всех, кто переживает, что не успевает, у нас есть предложение до конца апреля:

Базовый тариф по цене минимального с подготовкой «нулевой декларации» и дальнейшей корректировкой. Просто оформите заказ сейчас, чтобы не было проблем с ФНС!

📌 Гайд про налоги | Канал в MAX | Поддержка: ТГ | VK | Сайт

Как декларировать продажу имущества

Если сделка состоялась в 2025 году, подать декларацию и заплатить налоги необходимо в 2026.

✌️ Когда платить налог не нужно
Вы освобождаетесь от налога и подачи декларации, если:
— недвижимость была в собственности более 5 лет;
— транспорт — более 3 лет.

По недвижимости действует сокращённый срок 3 года, если этот объект получен:
— по наследству
— по договору дарения от близкого родственника
— от личного фонда учредителем
— в результате приватизации;
— по договору ренты
— это было единственное жильё (квартира, купленная за 90 дней до продажи, не учитывается).

❓Продали раньше минимального срока, всегда ли есть налог
Не всегда. Можно применить имущественный вычет:
🔹 1 000 000 ₽ на квартиры, дома, комнаты, земельные участки
🔹 250 000 ₽ на иное недвижимое имущество
🔹 250 000 ₽ на иное имущество кроме ценных бумаг

Если доход от продажи не превышает вычет, то декларацию подавать не нужно. Если превышает, обязанность по сдаче 3-НДФЛ сохраняется.

❗Если подавать декларацию всё же надо, вместо фиксированного вычета можно уменьшить доход на документально подтверждённые расходы на покупку или строительство. Чаще всего это существенно снижает налог.

👶🧒 Льгота для семей с двумя и более детьми
Можно полностью освободиться от НДФЛ при продаже жилья, если:
— есть не менее двух детей до 18 лет (или до 24 лет при очном обучении)
— в 2025 году или не позднее 30 апреля 2026 года приобретено другое жильё
— новое жильё больше по площади или по кадастровой стоимости
— кадастровая стоимость проданного жилья не превышает 50 млн ₽
— семье не принадлежит более 50% в праве на иное жильё большей площади.

Собрали в гайд на сайте всё, что нужно знать инвестору о налогах. Если некогда или сложно изучать нашего бота в Телеграме, можно прочитать статью.

📍Налоговый гайд 2026

📌 Гайд про налоги | Канал в MAX | Поддержка: ТГ | VK | сайт

Когда ФНС требует оплатить долг за 2021–2022 год
Не спешите платить

Сейчас ФНС старается найти и посчитать всех, кто не заплатил налоги. В информационном пространстве активно обсуждают будущую передачу информации из ЦБ в ФНС, а пока что к нам приходят клиенты, которым пришло требование из налоговой оплатить долг за 2021 или 2022 год. Первая реакция обычно такая: «Ну раз налоговая прислала — надо срочно платить». Это ошибка, которая может стоить десятков, а иногда и сотен тысяч рублей.

👀 Что происходит
Сейчас ФНС массово «поднимает» старые периоды — 2021 и 2022 годы. Но важно понимать: это часто не проверка и не окончательное решение это попытка «дособрать» налоги, где есть расхождения. Проще говоря: налоговая не всегда уверена, что вы реально должны.

✋Почему нельзя платить сразу
На практике у семи из десяти клиентов:
— сумма рассчитана с ошибками
— не учтены расходы или вычеты
— налог уже был частично уплачен
— истёк срок взыскания.

Если вы платите, вы автоматически соглашаетесь с долгом. Доказать что-то и вернуть деньги потом намного сложнее.

😬 Новый риск: деньги могут списать без суда
Если вы ничего не делаете: не отвечаете и не подаёте жалобу, налоговая может просто списать деньги со счета. И это уже реальность 2025–2026 года.

❗Как действовать правильно
— Проверить начисление. Откуда долг и за что он вообще.
— Оценить сроки. Можно ли вообще взыскивать с вас деньги за этот период.
— Найти ошибки (а они есть чаще, чем кажется).
— Принять решение: платить (если всё корректно), уменьшать сумму или полностью отбивать требование.

✍️ Точно стоит разбираться, если:
— сумма больше 30–50 тысяч рублей
— доход был из-за рубежа / фриланс
— были переводы на карту
— не подавали декларацию
— просто «не понимаете, откуда долг»

Мы часто разбираем такие ситуации, приходите к нам на консультацию!

📌 Гайд про налоги | Канал в MAX | Поддержка: ТГ | VK | MAX

НДФЛ.Гуру | Точка Правды pinned «📝 Поддержка в MAX Мы подключили MAX Теперь вы можете связаться с нашей поддержкой и здесь. ✍️ Написать нам в Максе А ещё у нас работают: VK https://vk.me/club190005367 Почта hello@ndfl.guru Телефон +74954142898 Чат на сайте https://ndfl.guru/ Телеграм…»

📝 Поддержка в MAX

Мы подключили MAX
Теперь вы можете связаться с нашей поддержкой и здесь.

✍️ Написать нам в Максе

А ещё у нас работают:
VK https://vk.me/club190005367
Почта hello@ndfl.guru
Телефон +74954142898
Чат на сайте https://ndfl.guru/

Телеграм тоже работает, но со сложностями и перебоями. Поэтому если мы не отвечаем — используйте, пожалуйста, другие способы связи 🤝

📌Гайд про налоги | Поддержка: ТГ | VK | MAX

Налоговая усиливает контроль за зарубежными счетами

Налоговая служба всё активнее проверяет доходы россиян за рубежом даже по небольшим суммам. Теперь это не выборочные случаи, а системная работа.

🔹 Работает автоматический обмен финансовой информацией между странами. Например, с 2025 года присоединился Таиланд. Также Армения теперь предоставляет все данные и к нам уже приходят за урегулированием ситуации с налоговой за 2024 год
🔹 Проверяют не только текущие операции, но и прошлые периоды
🔹 Запрашивают выписки, источники доходов и движение средств.

⚠️ Если данные не задекларированы или есть ошибки — это может привести к доначислениям, штрафам и дополнительным вопросам от ФНС
❗️ Даже если кажется, что «никто не узнает» — это уже не так
❗️ Старые счета и операции тоже могут попасть под проверку

✅ Напоминаем, что мы можем помочь привести документы в порядок до возможных запросов:
— Проверим риски и подскажем, как их снизить
— Подготовим декларацию 3-НДФЛ
— Сформируем отчёт о движении средств по зарубежным счетам

📌Гайд про налоги | Поддержка ТГ | Поддержка VK | ТГ канал

Поддержка через VK

Мы подключили альтернативный чат поддержки. Теперь вы можете общаться с нами не только в Telegram, но и через мессенджер ВКонтакте.

📝 Написать нам ВКонтакте

Почта и телефон тоже работают. Поэтому выбирайте удобный вам способ, мы на связи!

📌Гайд про налоги | Поддержка ТГ | Поддержка VK | ТГ канал

Эфиры «Инвестутра»

Мир меняется, а это значит, что нужно следить за ситуацией на рынках и по возможности сохранять спокойствие. В этом поможет «Инвестутро». Приходите на эфиры и смотрите видео проекта.

☕ «Инвестутро» — место, где успешные инвесторы делятся мыслями о том, что происходит в мире финансов. Ведущие:
Александра Янковская — независимый финансовый советник, одна из основателей НДФЛ Гуру, и Станислав Скрипниченко — управляющий активами Pragmatos Capital.

Сегодня, в пятницу 6 марта в 14.00 по Москве можно в прямом эфире послушать аналитика Игоря Шимко. Выпуск будет посвящен перспективам рубля и недвижимости в России.

📍 Подключиться к эфиру в Zoom

👀 Другие выпуски «Инвестутра» можно посмотреть на YouTube

А более глубокие разборы, комментарии и идеи можно найти на Патреоне и Бусти.

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Валютный контроль платёжных систем и цифровых активов

ФНС закручивает гайки и добирается до всех валютных счетов. При этом налоговое и валютное законодательство — разные сущности. Даже если вы заплатили налоги, это не значит, что ФНС не найдёт валютных нарушений.
Сейчас у многих есть счета в различных платёжных системах и вот какие самые частые ошибки мы видим:

🔹 По счетам в сервисах вроде Payoneer и Wise нужно подавать уведомления об открытии счёта и ОДС. С точки зрения ФНС они предоставляют пользователям персональные платёжные реквизиты и фактически позволяют аккумулировать средства за пределами РФ.

🔹 Средства на счетах вроде PayPal, платёжных решений фриланс-платформ и маркетплейсов нужно декларировать. Многие считают, что доход появляется только тогда, когда деньги выведены на российский счёт. Однако налоговые органы смотрят на ситуацию иначе.

📍Подробнее читайте в нашем блоге

И приходите за декларацией и ОДС, осталось всего два месяца!

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Прямой эфир с Invest Heroes

Сегодня в 19:30 мы проведём эфир с Invest Heroes. Наш эксперт Никита Третьяков ответит на вопросы инвесторов и расскажет, как законно не платить лишнего.

Разберём реальные кейсы и расскажем:

🔹Как правильно фиксировать убытки, чтобы зачесть их в следующем году

🔹Как работают налоговые льготы и вычеты. Что, если был перевод бумаг от брокера к брокеру

🔹Плюсы, минусы и особенности ИИС-3

🔹 Как общаться по вопросам налогов с брокером и когда можно и нужно подавать декларацию самостоятельно

🔹 Как обстоят дела с торговлей акциями США после отмены СОИДН

И многое другое!

👀 Смотрите прямой эфир сегодня 26.02 в 19.30 по московскому времени:

Ютуб

ВКонтакте


📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

💰Последние дни скидок февраля

Осталось несколько дней, чтобы оформить декларацию и ОДС с максимальной скидкой 15%. В марте она будет ниже, а в апреле её не будет совсем. 

🧾 Справки 2-НДФЛ уже есть в личном кабинете ФНС почти у всех. Поэтому можно оформлять вычеты, дополнительные доходы, сальдировать счета брокеров и применять убытки прошлых лет. 

🐧 Если вы уже оформляли заказ по акции Early Birds, но ещё не прислали отчёты и документы, мы вас ждём, чтобы отдать декларацию и ОДС.

❗А если у вас есть КИК и вы были налоговым нерезидентом, а в прошлом году стали резидентом, то не забудьте подать до первого марта уведомление об участии!

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Декларация за ребёнка

Если ваш ребёнок, даже новорождённый, владел недвижимостью, машиной или акциями и продал их, а срок владения был меньше минимального (три или пять лет), с этого дохода нужно платить НДФЛ

🧐 Кто подаёт декларацию
Законный представитель: родитель, усыновитель, опекун.

Декларацию нужно подать от имени ребенка, так как в данном случае налогоплательщиком является он. Соответственно все личные данные в декларации указываем несовершеннолетнего.

🤔 Как подать
Самый удобный способ — через Личный кабинет налогоплательщика:

1️⃣ Оформите доступ к личному кабинету ребенка. Для детей до 14 лет доступ в кабинет оформляют родители с паспортом и свидетельством о рождении при личном визите в налоговую или через МФЦ
2️⃣ Настройте в профиле своего ЛК ФНС «семейный доступ» и добавьте профиль ребенка, так будет удобнее управлять процессом
3️⃣ Из профиля ребёнка заполните и отправьте 3-НДФЛ до 30 апреля
4️⃣ Оплатите налог до 15 июля

Штраф за пропуск срока от 1 000 ₽ даже если налог нулевой.

❗Если ребёнок продал имущество, купленное за ваши деньги, сохраните все чеки и договоры. Расходы можно учесть при расчёте налога, даже если собственник — не вы.

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Цифра Брокер: проверьте, не нужно ли вам подать декларацию и ОДС

Цифра Брокер — российское подразделение брокера Freedom Finance, которое появилось в 2023 году. Из-за санкций доступ к зарубежным площадкам был перекрыт, поэтому многие клиенты начали открывать счета в «филиалах» Freedom Finance в Казахстане, Белизе, потом на Кипре и других юрисдикциях.

Для некоторых клиентов перевод активов прошёл внутри приложения через подачу заявления, у них даже не изменился интерфейс торговли. И они не всегда замечают, что юридически это уже совершенно другой брокер, который находится на территории другой страны. Например, на Кипре, в Казахстане или в Беларуси.

❗Если у вас есть доступ к зарубежным инструментам, то ваш счёт открыт не в России

И нужно подавать в ФНС:
— уведомление об открытии зарубежного счёта
— отчёт о движении денежных средств
— декларацию 3-НДФЛ

Декларацию лучше сделать, даже если есть убытки. Так их потом можно будет учесть в прибыльный год.

Важно не забыть и про «депозитный» счёт (счёт D). Его используют для хранения остатков или обмена валюты. Если на этом счёте подключен % на остаток, то этот доход так же нужно отражать в декларации, даже если там получается несколько рублей.

🤔 Иногда нас спрашивают: «Ну, может, не узнают? Может, пронесёт? С Кипром, например, нет автообмена»

ФНС знает про брокера и его филиалы, поэтому всеми путями старается получить информацию про налоговых резидентов РФ. «Недружественные» страны сейчас активно передают информацию и по другим каналам вне рамок автообмена. Например, банк может передать информацию, если видит русскую фамилию, или по прямым запросам ФНС.

❗Поэтому ответ такой: «Точно узнают и не пронесёт». Если счёт открыт на Кипре, то ОДС нужно подавать обязательно, вне зависимости от оборотов.

💰 Банковский счёт
Если для торговли на зарубежных площадках у вас открыт банковский счёт, то он тоже открыт за рубежом, несмотря на то, что пополнение идёт в рублях. Значит, по нему нужно подать уведомление об открытии и отчёт о движении денежных средств. У таких счетов есть нюанс: чаще всего это не один счёт, а несколько. Максимум, который мы пока что встречали у клиентов Freedom Finance — восемь счетов, привязанных к одной карте.

👀 Будьте внимательны и осторожны, проверяйте, где у вас открыты счета! И приходите к нам за декларацией и ОДС

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Важные даты и сроки по КИК

Приближается первая важная дата по КИК, и мы подготовили календарь-шпаргалку.

1 марта
Если вы были нерезидентом и не уведомляли ФНС об участии в КИК, а в прошлом году стали резидентом РФ, то вам нужно подать уведомление об участии именно до 1 марта

20 марта
Дата подачи уведомлений о КИК для организаций

30 апреля
Физическим лицам нужно подать уведомления о КИК, а если нужно декларировать доход, то и 3-НДФЛ

Три месяца
Срок, за который надо сообщить ФНС, если у вас что-то изменилось в части КИК: стали контролирующим лицом, изменилась доля и т.д.

Сейчас на отчетность по КИК действуют скидки. Приходите к нам на консультацию или за подготовкой уведомлений и деклараций.

За подробностями обращайтесь к нашей поддержке!

#кик

📌 Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

Онлайн-встреча в Safe Yield Club

🔥 Завтра, в четверг 29 января в 15:00 наш СЕО Алексей Вашук выступит на онлайн-встрече сообщества инвесторов и предпринимателей Safe Yield Club.

Тема встречи — управление налогами в России и за рубежом.

Приглашаем всех к ней присоединиться! Для этого нужно заранее зарегистрироваться.

👉Регистрация: https://forms.gle/J7H7yvCgC4vhLKN86

Приходите, будет интересно! :)

📌 Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал

📽️ Изменения в налогах для инвесторов

У нас вышло новое полезное видео! В нём наш руководитель отдела налогового консультирования и подготовки налоговой отчётности Никита Третьяков рассказал про:

— Новые налоговые ставки и как они влияют на размеры вычетов
— Что с налогами по процентам от банковских вкладов
— Как теперь работают льготы на долгосрочное владение бумагами (ЛДВ)
— Чем отличается ИИС-3 от прошлых вариантов
— Что такое программа долгосрочных сбережений (ПДС) и кому она может быть полезна
— Какие есть изменения в социальных вычетах

👀 Смотрите видео на Ютубе и подписывайтесь на наш канал!

📌Гайд про налоги | Поддержка | ТГ канал