Дата публикации текста: 2022/04/13

​#JPM #отчет

❗️13 апреля 2022 года компания JPMorgan Chase сообщила о финансовых результатах за 1 квартал 2022 финансового года, который закончился 31 марта 2022.

🏦 JPMorgan Chase - старейший американский международный финансовый конгломерат. Современный холдинг основан в 2000 году (хотя сам банк появился еще в 1789 г.). Основными направлениями деятельности в более чем 60 странах мира являются обслуживание частных клиентов и компаний, инвестиционная деятельность, коммерческие услуги, управление активами, ритейл и прочее. Крупнейший банк в США по размеру активов. Входит в «большую четвёрку» банков США, наряду с Bank of America, Citigroup и Wells Fargo. Штаб-квартира находится в Нью-Йорке, США.

🚀 Занимает одну из господствующих позиций в финансовой системе мира, удерживая контрольный пакет акций Федерального резервного банка Нью-Йорка, контролирует Федеральную резервную систему (ФРС), выполняющую роль Центрального банка США. Основатели: Аарон Берр (The Bank of the Manhattan Company), Бальтазар П. Мелик (Chemical Bank), Джон Пьерпон Морган (J.P. Morgan & Co.), Джон Томпсон (Chase National Bank). Ключевые люди: Джейми Даймон (председатель и главный исполнительный директор) и Дэниел Э. Пинто (президент и главный операционный директор). Число сотрудников: около 271 025 человек. Дочерние компании: Chase Bank, J.P. Morgan & Co., One Equity Partners и др.

📈 Акции компании торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже NYSE под тикером JPM. Акции входят в индексы: DJIA, S&P 100, S&P 500. Капитализация компании 386,7 млрд. долл. После выхода отчетности на премаркете акции падали на -2,8%. Текущая цена 1 акции: 127,67 долл.

Посмотрим на итоги работы компании:

• Сообщается о выручке в размере 30,7 млрд. долл. 💸

• По всей компании: средний размер кредита вырос на 5%; средние депозиты выросли на 13% ✔️

• 1,7 трлн. долл. ликвидности 💰

• Сегмент CCB (депозитные и инвестиционные продукты и услуги для потребителей): средний депозит вырос на 18%; клиентские инвестиционные активы выросли на 9% 🔥

• Сегмент CCB: средний размер кредитов снизился на 1% в годовом исчислении и упал на 2% в квартальном исчислении; Объем продаж с дебетовых и кредитных карт вырос на 21%; Активные клиенты мобильных приложений выросли на 11% 📈

• Инвестиционный банкинг: общая выручка составила 8,8 млрд. долл., что на 3% ниже предыдущих результатов, при этом выручка рынка ценных бумаг с фиксированной доходностью снизилась на 1%, а рынка акций - на 7%. 📉

• Валовой доход от инвестиционно-банковских услуг составил 729 млн. долл. США, что на 35% хуже прошлых результатов. Средний размер кредитов вырос на 2% г./г. и вырос на 2% кв./кв.; средние депозиты выросли на 9%. ⚡️

• Активы под управлением (AUM) 3 трлн. долл., рост на 4%. 🚀 Средний размер кредитов вырос на 14% г./г. и 3% кв./кв.; средние депозиты выросли на 39%.

• Дивиденды в размере 3,0 млрд. долл. или 1 долл. на акцию. Выкуп обыкновенных акций на сумму 1,7 млрд. долл. в 1 квартале 2022 г. ✔️

🔥 Итог: выручка JPMorgan Chase составила 30 млрд. долл., прибыль - 8,3 млрд. долл. в 1 квартале 2022 г. Кредитные резервы выросли. Кредитоспособность сохранилась: средний объем кредитов в масштабах всей компании вырос на 5%, в то время как кредитные убытки по-прежнему находятся на исторически низком уровне. Компания сохраняет оптимизм в отношении экономики, по крайней мере, в краткосрочной перспективе - балансы потребителей и бизнеса, а также потребительские расходы остаются на здоровом уровне - но впереди могут быть серьезные геополитические и экономические проблемы из-за высокой инфляции и проблем с цепочками поставок.

⚠️Не является инвестиционной рекомендацией


Источник: Сложный Процент - #InvestmentNotes