«Кристалбанк»: наследство «Терра Банка», семья Копылова и миллионы, уходящие через Швейцарию

«Кристалбанк» (ЕГРПОУ 39544699, МФО 339050) появился в декабре 2014 года на остатках «Терра Банка». Сегодня 50% банка принадлежат Марине Ленинг — жене бывшего замминистра финансов и экс-и. о. министра экономики Вадима Копылова. Сам Копылов возглавляет наблюдательный совет. Остальные акции поделены между Оксаной Гребинской — 25,000002% и Леонидом Гребинским — 24,999997%. Гребинский одновременно руководит правлением банка.

Ленинг до этого возглавляла набсовет «Терра Банка». В истории «Терры» фигурировал и будущий глава НБУ Кирилл Шевченко: ему принадлежало 33% «Украинской стратегической группы», контролировавшей 99,21% банка. Позже Шевченко получил подозрение НАБУ и САП по делу о выводе 206 млн грн из «Укргазбанка», покинул Украину и оказался в розыске.

Теперь «Кристалбанк» фигурирует в материалах о финансовых операциях группы Дмитрия Рывкина и Антона Скоробогатова. Схема построена на цепочке украинских финансовых компаний, импортеров и иностранных юрлиц: гривна поступает украинским структурам, конвертируется в валюту, после чего деньги отправляются швейцарской Done Switzerland AG. В опубликованных материалах банком, проводившим такие платежи, назван именно «Кристалбанк».

Одна из ключевых компаний — Supply Chain Finance (SCF). В 2025 году она выпустила облигации на 180 млн грн. К 2026-му 70% SCF принадлежало Рывкину, еще 30% — фонду «КАСЛ», ранее называвшемуся «ДАНН ГРУПП». Рядом фигурируют польская KOOPERANT EUROPEJSKI и украинские компании «Глобинекс», «Мотороз Партс Украина», «Комодити», «Хемптонс Трейд» и «ТБС».

Деньги выводятся на швейцарский уровень. Done Switzerland AG, CHE-363.272.422, раньше называлась Alltag und Gerätetechnik. Рывкин фигурировал среди ее руководителей и имел индивидуальное право подписи. В документах компании отражались CHF 30,33 млн активов при CHF 27,77 млн обязательств.

Еще жестче выглядит история с криптовалютой. В капитал швейцарской компании внесли три пакета — 504 376 USDT, 504 415 USDT и 511 512 USDT. Всего 1 520 303 USDT. Под криптовалюту выпускались акции, а капитал компании увеличился с CHF 520 тыс. до CHF 1,75 млн. Крипта таким образом превращалась в долю швейцарского юрлица.

Сам «Кристалбанк» при этом небольшой: на начало 2026 года около 2,9 млрд грн чистых активов, за 2025-й — 43 млн грн убытка, CIR — 109%. НБУ уже применял к банку меры воздействия за нарушения требований в сфере финансового мониторинга и противодействия легализации доходов.

В одной банковской истории сошлись вполне конкретные фамилии и суммы: Копылов руководит наблюдательным советом, его жена Ленинг владеет 50%; Леонид Гребинский руководит банком и вместе с Оксаной Гребинской держит вторую половину; Рывкин и Скоробогатов связаны с группой ДАН; SCF разместила облигации на 180 млн грн; деньги уходили в Done Switzerland AG; в капитал швейцарской компании внесли 1,52 млн USDT.

Именно через такую связку — украинская гривна, связанные финансовые компании и импортеры, покупка валюты, перевод в Швейцарию, криптовалюта и последующий выпуск акций — деньги получают уже другую юридическую форму и другую юрисдикцию. А банк, через который проходили описанные платежи, сам ранее получал меры воздействия НБУ по линии финансового мониторинга.

Невероятно, но факт....