Банк России готовит новые рекомендации банкам по усилению контроля за операциями с наличными, особенно в тех сегментах бизнеса, где их оборот традиционно высок. Регулятор связывает это с риском использования банков для легализации средств неустановленного происхождения.

В ЦБ подчеркивают, что речь не идет о борьбе с наличными как таковыми. Основное внимание будет сосредоточено на происхождении денег и на том, насколько убедительно клиент может подтвердить источник средств.

Банкам рекомендуют отходить от формальной проверки документов и глубже анализировать финансовое положение клиентов, характер их деятельности и соответствие операций заявленным доходам.

Новая рекомендация должна быть более подробной, чем действующие правила. Для клиентов это означает, что крупные или нетипичные операции с наличными, особенно связанные с бизнесом, могут сопровождаться более жесткими запросами документов и пояснений.