🇺🇸 🇷🇺США ввели масштабные меры против сети A7: американский Минфин признал её крупной транснациональной преступной организацией

1 октября Министерство финансов США объявило о новых мерах против сети A7 — связанной с Россией финансовой инфраструктуры, которую американские власти называют системой для обхода санкций и проведения международных платежей.

🔴 Что произошло:

🔹 Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) ввело санкции против сети A7, признав её крупной транснациональной преступной организацией.

🔹 Управление по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предложило запретить переводы денежных средств по операциям с компаниями-посредниками сети A7.

🔹 Одновременно FinCEN выпустило специальное предупреждение для банков и других финансовых организаций с признаками, по которым можно выявлять подозрительные операции, связанные с A7.

💳 По данным Минфина США, сеть использовала компании в третьих странах для получения и отправки платежей. Такие операции могли маскироваться под обычную коммерческую деятельность с помощью недостоверных торговых документов, импортно-экспортных данных и описаний товаров.

💰 Масштаб операций значительный: по собственным данным A7, к январю 2026 года сеть обрабатывала более 2 000 операций в день общим объёмом свыше 7,5 трлн рублей — около $91,5 млрд.

FinCEN сообщает, что выявленные компании-посредники сети провели более $17 млрд с января 2025 года по июнь 2026 года.

🇮🇷 Отдельное внимание американские власти уделяют использованию этой инфраструктуры Ираном. По утверждению Минфина США, через неё проводились платежи, связанные с продажей иранской нефти, закупками вооружений и Корпусом стражей исламской революции Ирана.

🪙 Отдельно упоминается A7A5 — обеспеченный рублём цифровой токен, выпущенный компанией Old Vector LLC. Американские власти рассматривают его как часть финансовой инфраструктуры A7, предназначенной в том числе для проведения международных расчётов в обход санкционных ограничений.

⚠️ Что это означает на практике?

Для банков, управляющих компаний и других финансовых посредников операции, связанные с A7, её компаниями-посредниками и токеном A7A5, теперь несут существенно повышенные санкционные риски и риски в сфере противодействия отмыванию денег.

Особое внимание необходимо уделять не только непосредственному контрагенту, но и всей платёжной цепочке, посредникам, участвующим банкам, назначению платежа и реальной экономической сути операции.

🌍 Причём вопрос уже выходит за пределы США: 31 августа 2026 года Национальное агентство Великобритании по борьбе с преступностью также выпустило предупреждение в отношении сети A7.

📌 Главный вывод для международного банковского комплаенса: использование альтернативных платёжных систем, посредников или цифровых токенов не устраняет санкционные риски. Регуляторы всё больше анализируют не только формального отправителя и получателя платежа, но и реальную экономическую суть операции и всю цепочку её участников.

@mainpartnertrust