🚨🇨🇭 Julius Baer заплатит за ошибки комплаенс: новое решение регулятора FINMA 💰⚖️

🇨🇭 Швейцарский регулятор FINMA завершил расследование в отношении Julius Baer и выявил серьёзные нарушения в управлении рисками и AML/compliance 🔍⚠️

Что установил регулятор 👇

💰 Более CHF 1 млрд кредитов — такую сумму банк предоставил европейской группе и её основателю в рамках Private Debt. В конце 2023 года оставшиеся CHF 586 млн пришлось полностью зарезервировать/списать 📉💸

🇷🇺 Российские PEP — FINMA также выявила нарушения при обслуживании клиентов, связанных с двумя российскими политически значимыми лицами 👤👤

🔎 Среди претензий — недостаточная проверка происхождения активов, негативных публикаций и подозрительной активности клиентов 💵📑

⚠️ Особенно показательно: это уже пятое enforcement-производство FINMA против Julius Baer менее чем за 10 лет. Регулятор прямо указывает на проблемы с risk & compliance culture 🚨

📌 Последствия для банка:

💰 дополнительный капитал — CHF 250 млн

🚫💵 дивиденды и другие выплаты акционерам — только с предварительного согласия FINMA

💸 Julius Baer должен вернуть около CHF 10 млн дохода, полученного от обслуживания двух групп клиентов, связанных с российскими PEP, в отношении которых были выявлены нарушения

🔍 усиленный надзор и регулярная отчётность перед FINMA до 2032 года

👥⚖️ отдельные производства открыты против трёх бывших сотрудников банка

🏦 Julius Baer уже прекратил Private Debt, сократил кредитование 📉, усилил контроль 🔐 и существенно обновил руководство и совет директоров.

🇨🇭⚖️ Эта история ещё раз показывает, насколько серьёзно швейцарский регулятор относится к AML, PEP-клиентам, происхождению капитала и внутренней культуре управления рисками. 🔍💰

@mainpartnertrust