Что делать с кэшем в испании?

Ограничение на оплату наличкой 1000 евро думаю никого не удивит( artículo 7 de la Ley 7/2012, de 29). но давайте копнем чуть глубже

Если единоразово ввозишь через границу более 10к то необходимо подготовить декларацию S1, вроде не сюрприза и многие слышали(это регулируется BOE-A-2006-8467). Но так же оказывается необходимо готовить S1 если перевозишь в рамках страны более 100к. А если не сделать то что? Согласно artículo 57.3 de la Ley 10/2010 если этого не сделать, то будет штраф от 600 евро до х2(двойной) суммы что была обнаружена.

Ок. мы задекларировали. привезли. что дальше? Банки филиалы налоговой и в рамках KYC захотят узнать откуда деньги. Если же еще не получится объяснить легальность происхождения, то сверху добавялем 60-150к штрафа. Только пройдя всё это можно будет внести деньги насчет.

Но есть интересная особенность. ограничение 1000 евро касается только B2C & B2B и налоговых резидентов королевтсва
1. не налоговые резиденты могут рассчитываться до 10к
2. можно купить квартиру/машину за 100500к за наличку, правда не без подвохов: маловероятно что нотариус согласится задекларировать такую сделку или банк принять наличку
3. для граждан рф действуют ограничения на расчеты в валюте и необходимо тсчательно проверять можно такую сделку проводить или нельзя

Заметки:
- S1 это перемещение денег в рамках ЕС, но еще есть E1 форма для декларирования завоза из 3их стран
- форма может быть подана заранее, но вроде(чекнуть) можно прям в красном корридоре подать. не очень правда понимаю где искать красный коридор при пересечение границы францы/испания
- исковая давность по операциям с кэшем 5 лет
- штраф 25% от суммы выше лимита 1к/10к за нарушение операций с наличкой
- ответсвенность в солидарной форме. т.е. и продавец и покупатель платят штраф
- можно осовободиться от уплаты штрафа за операцию с наличкой, если сообщаить об это в течение 3 месяцев

#money