«Берега попутали» // Bank of America оштрафован за обход санкций

13 октября Bank of America, N.A. урегулировал претензии OFAC по 475 случаям нарушения 6 санкционных программ 🇺🇸 США, включая 🇷🇺 «российскую» и 🇧🇾 «белорусскую», за период с 18.09.2021 по 24.04.2025.

Сумма административного штрафа составит 💲11,662,930. Основные эпизоды:

1️⃣ BoA обрабатывал переводы сразу после попадания 🇷🇺 банка под санкции или сотрудник вручную убирал как ложное срабатывание флажок на 🇷🇺 банке-плательщике
2️⃣ Некоторые платежи были проведены из-за действия «правила подавления оповещений», когда ранее подобные признаки были вручную классифицированы аналитиком банка как ложноположительные
3️⃣ Бездействие в отношении клиентов, чьи имя и дата рождения полностью совпадали с данными лиц, включенных в 🇺🇸 списки заблокированных лиц
4️⃣ Вендор с задержками обновлял санкционный списки
5️⃣ Одному россиянину после введения санкций заблокировали личный счёт, но не заблокировали счёт компании, бенефициаром которой он был

Максимальный размер штрафа за указанные нарушения мог составить 💲14,834,082. На итоговый размер штрафа повлияли: не вопиющий характер нарушений, отсутствие самораскрытия по большинству событий, медлительность при решении указанных проблем, OFAC неоднократно направлял предупреждения о необходимости предотвратить нарушения.

Документ здесь.

#ответственность #комплаенс