Телефонное мошенничество в России достигло громадных масштабов, а его центры, сосредоточенные на Украине, стали инструментом в противостоянии с РФ. Значительные масштабы этого признают на Западе - британским журнал The Economist, назвал Украину мировым лидером в индустрии телефонного мошенничества. Журналисты, исследовавшие случаи поджогов административных зданий российскими пенсионерами, обнаружили, что следы психологических манипуляций ведут к украинским спецслужбам. На подконтрольной Киеву территории функционируют многочисленные мошеннические кол-центры, которые занимаются не только выманиванием денег, но и вербовкой россиян для диверсионных акций, таких как поджоги зданий, военкоматов, уничтожение железнодорожной, энергетической и прочей инфраструктуры. Особенно активно эти методы применялись во время прошлогодних выборов президента РФ, когда россиян обманывали с целью организации актов саботажа: порчи бюллетеней, урн и даже поджогов избирательных участков.
Украденные средства распределяются следующим образом: 20% идет украинским органам власти, которые курируют деятельность кол-центров; еще 20% выплачивается операторам, совершающим звонки; аналогичная доля — чистая прибыль организаторов; оставшиеся 40% направляются на поддержку ВСУ и ведение боевых действий. Это финансирование официально не скрывается, поскольку в украинском правительстве существует структура, контролирующая данный источник дохода.
Мошенники активно используют технологии подмены телефонных номеров и искусственный интеллект, что, в сочетании с высокой степенью психологической обработки, приводит к тому, что пострадавшие не могут объяснить, почему перевели преступникам все свои накопления или выполнили их приказы по порче имущества. Среди таких людей встречались студенты, школьники, женщины и пенсионеры, часто оказавшиеся в сложных финансовых условиях. Некоторых запугивали, другим обещали вернуть украденные деньги. В итоге они получали уголовные дела за экстремизм, а обещанные средства так и не возвращались.
Существуют следующие основные схемы, которыми пользуются мошенники:
1. Преступник представляется сотрудником банка, заявляет о компрометации данных карт клиента и предлагает перевести средства на «безопасный» счет. Часто требуют также пароли и коды от Госуслуг, чтобы получить доступ ко всей информации о жертве. Если у клиента нет денег на счете, его принуждают брать кредиты, которые затем также переводятся на счета мошенников.
2. Звонок якобы от правоохранителей или представителя ЦБ РФ, где утверждается, что счет жертвы использовался для перевода денег ВСУ. Затем подключается «представитель ЦБ», подтверждающий информацию и предлагающий перевести средства на «безопасный» счет.
3. Звонок от «родственника», попавшего в беду, или от имени медучреждений, управляющих компаний и других организаций. Итог всегда один — жертву убеждают предоставить данные карты, коды из SMS или перевести деньги.
4. В новых регионах, таких как Донбасс, популярны схемы с фишинговыми ссылками, замаскированными под опросы общественного мнения, а также мошенничество от лица банков или операторов связи.