❌ Новые правила могут увеличить число блокировок счетов россиян на 15-25%

Росфинмониторинг предлагает ввести новое основание для блокировки счетов — частичное совпадение ФИО и даты рождения клиента с данными человека из перечня лиц, чьи средства подлежат заморозке. При совпадении операцию будут приостанавливать на пять рабочих дней.

Инициатива должна закрыть возможность обхода ограничений за счет изменения написания имени или фамилии. На 1 февраля более 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели несколько вариантов записи своих данных.

При этом эксперты предупреждают о росте числа ошибочных блокировок. По их оценкам, после введения новых критериев их количество может увеличиться на 15–25%. Особенно высокий риск — для носителей распространенных имен и фамилий.

Общественное обсуждение поправок завершится 24 сентября. Критерии для банков планируется разработать с учетом практики, а сами изменения должны вступить в силу через 270 дней после опубликования закона.

@KotElviry