❓ Ключевым критерием разграничения выступает объект преступного посягательства и объективная сторона деяния. Положения ст. 172 УК РФ применяются, если действия лица посягают на установленный порядок осуществления банковской деятельности внутри Российской Федерации.
💰 Если же деяние посягает на порядок совершения валютных операций по переводу денежных средств на счета нерезидентов с представлением подложных документов, – применяется ст. 193.1 УК РФ.
💰 Наглядно это проявляется в ситуациях, когда соответствующие операции осуществляются с использованием инфраструктуры так называемых «теневых банков».
✏️ В этой связи представляется интересным рассмотреть Апелляционное определение Московского городского суда от 03.07.2025 по делу № 10-8419/2025, в котором фигурируют оба состава преступлений (а в дополнение еще и ст. 210 УК РФ):
✅ Вывод денежных средств за рубеж (п. п. «а», «б» ч. 3 ст. 193.1 УК РФ):
«Также была следующая схема: <…> используя связи в ЦБ и Таможенных органах, находил сведения об организациях с "брошенными" паспортами сделок открытых в банках, по которым товар ввезен на территорию РФ, а платежи в адрес нерезидентов в полном объеме не произведены. Потом предоставляли в банк подложные документы о переуступке (цессии) прав требования долга к подконтрольному нерезиденту, и договор о переуступке обязательств по оплате, таким образом, меняя плательщика и получателя по паспорту сделки. Банки, принявшие указанные договора не хотели производить по ним перечисления, поэтому <…> писали письма в ЦБ о том, что у банка подорожали условия обслуживания паспорта сделки и просят его перевести в другой банк, где они также предварительно договаривались.
✅ Осуществление незаконной банковской деятельности (п. п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ):
«В схемах по транзиту использовались компании подконтрольные <…>, из их числа: <…> и другие компании.
<…>
Таким образом, по функциям каждого отдела в обналичивании денежных средств участвовали: клиентский отдел - поиск клиентов; продажа клиентам услуг (транзит, обналичивание, конверт); коммуникация с клиентами».
✅ Как суд разграничил составы ст. 172 УК РФ и 193.1 УК РФ?
«Преступные действия, связанные с переводом денежных средств на счета нерезидентов с использованием подложных документов, не охватываются их действиями, связанными с незаконной банковской деятельностью, и подлежали самостоятельной квалификации».
✅ Создание преступного сообщества (ч. 1 ст. 210 УК РФ):
«Из совокупности приведенных в приговоре доказательств достоверно следует, что К.К.ВА. создал преступное сообщество (преступную организацию) в целях совершения тяжких преступлений (незаконной банковской деятельности, вывода денежных средств за пределы Российской Федерации, мошеннических действий по хищению денежных средств), руководил им и входящими в него структурными подразделениями, координировал действия организованных групп, создал устойчивые связи между ними, разрабатывал планы и создавал условия для совершения преступлений».
*Остальным соучастникам вменили участие в преступном сообществе (преступной организации).
🎾 Выводы:
➖ Ст. 172 и ст. 193.1 УК РФ – не конкурирующие, а самостоятельные составы преступлений с разной объективной стороной. Они описывают разные сегменты деятельности «теневого банка»: внутренний (обналичивание, транзит) и внешний (вывод капитала за рубеж)
➖ Разграничение проводится по объекту посягательства и объективной стороне деяния. Ст. 193.1 УК РФ не «поглощается» ст. 172 УК РФ
➖ Ст. 210 УК РФ вменена по совокупности как с преступными действиями по обналичиванию и внутреннему транзиту денежных средств, так и с их выводом за рубеж на счета нерезидентов
🔗 Читайте нас там, где комфортно ➡️ наш канал ВК
#КитсингИпартнеры
#запискиорисках
#валютныепреступления