Как не попасть в такую жопу?
- Сверяйте ФИО P2P переводчика с ФИО человека, который присылает Вам деньги на карту
- Попробуйте найти 1-2 постоянных людей, которые будут делать вам переводы. Лучше вывести по курсу на 5% ниже, но не попасть в жопу
- Не переводите сами большому кол-ву физ. лиц со своей карты
- Если позвонят с банка о намерениях какого-то перевода и это будет P2P перевод - не врите банку, а говорите открыто, что это P2P. Уберет кучу вопросов в будущем.
- Каждый раз, когда делаете P2P перевод - уточняйте в момент поступления: "Пришло дата-время-фио?"
Список ограничений накладываемых на человека, попавшего в ЧС ЦБ ФР
- Ограничение на пополнение (Фактически его нет, но у меня уже неделю не входит ни 1 платеж от других людей, будь то P2P / Пополнение с другого банка / пополнение от другого человека
- 100тыс в месяц на переводы другим Физ.лицам
Подробнее можете почитать тут: https://www.tbank.ru/bank/help/general/161-fz/?card=application
И тут: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_115625/