Продали квартиру, получили деньги наличными. Теперь хотите положить их на счет.

И тут банк может спросить: откуда деньги?

Право выяснять происхождение средств у банков уже есть. В мае ЦБ рекомендовал им внимательнее следить за крупными и необычными операциями с наличными.

Например, когда человек вносит на счет большие суммы, а затем быстро переводит их за границу. Или когда компания вдруг начинает вносить наличные в объемах, которых раньше у нее не было.

23 сентября представитель ЦБ сообщил, что регулятор готовит новые рекомендации и поправки в закон № 115-ФЗ. Но поправки еще не приняты.

❗️Если планируете сделку с оплатой наличными, сохраняйте договор и документы о расчетах. Они помогут объяснить банку, откуда у вас деньги, если вопрос возникнет.

@KaterinaDyachenko
#риэлтор #москва #новости