По словам спикера, исследования показывают, что около 90% колебаний доходности портфеля объясняется распределением по классам активов, а не выбором конкретных ценных бумаг.
Формирование портфеля начинается с аудита личных финансов: нужно сопоставить доходы и расходы, оценить имеющийся капитал, создать подушку безопасности и четко определить цели. Только после этого выбирается структура портфеля, которая может сочетать депозиты, облигации, акции и товарные инструменты.
Отдельное внимание спикер уделил пассивному подходу к инвестициям. По его словам, на длинной дистанции около 90% активных управляющих уступают пассивным бенчмаркам, а главными преимуществами инвестора остаются дисциплина и длительный горизонт.
Эффект сложного процента проявляется не сразу, но именно он формирует капитал на дистанции. Следующие десять лет пройдут в любом случае, и главный вопрос в том, с какими финансовыми результатами мы их завершим
подчеркнул Аман Алимбаев.
Участники семинара задали спикеру много практических вопросов об управлении рисками и структуре собственных портфелей.
Благодарим всех за участие! Неделя финансовой грамотности продолжается, следите за анонсами KASE.