💸📚 Криптолицензия в Грузии — что это и как её получить

Разбор опубликовала @REVERA_Georgia. Так, с 2023-го компании, которые занимаются или планируют заниматься криптодеятельностью в Грузии, обязаны регистрироваться в Национальном банке Грузии и получать статус Провайдера услуг виртуальных активов (VASP).

👉 Национальный банк Грузии определяет виртуальные активы как цифровое выражение стоимости, которое является взаимозаменяемым и неуникальным, может передаваться или продаваться в цифровой форме и использоваться для инвестиций и (или) в платежных целях. Сюда не относятся цифровые формы фиатных валют, ценные бумаги и другие финансовые инструменты.

Официально виртуальные активы в Грузии не считаются платежными средствами, но на практике национальный регулятор относится к криптовалютам достаточно лояльно.

Что даёт этот статус?

Компании, получившие в Национальном банке статус VASP, могут осуществлять один или несколько из следующих видов деятельности:

📌 обмен виртуального актива (в том числе через криптоматы) на национальную или иностранную валюту, другой виртуальный актив или финансовый инструмент;
📌 передача конвертируемого виртуального актива;
📌 хранение/администрирование виртуального актива;
📌 управление портфелем, состоящим из виртуальных активов;
📌 администрирование торговой платформы виртуальных активов;
📌 кредитование виртуальными активами;
📌 первичное предложение конвертируемых виртуальных активов (деятельность ICO) и (или) иные услуги, связанные с ICO.

Что нужно сделать, чтобы получить статус?

К компаниям, претендующим на получение статуса VASP, предъявляется список требований:

1️⃣ Компания должна быть зарегистрирована в соответствии с законодательством Грузии в форме общества с ограниченной ответственностью или акционерного общества.

2️⃣ Директор юрлица должен соответствовать ряду квалификационных и репутационных критериев (требования к образованию, опыту работы, отсутствие судимости). Кроме того, он должен находиться в Грузии не менее 14 календарных дней в месяц. Быть директором сразу двух VASP (если это не члены одной группы компаний) запрещено.

3️⃣ К бенефициарным владельцам юрлица также предъявляется ряд репутационных требований — отсутствие судимости, иных нарушений законодательства, фактов банкротства или невыполнения финансовых обязательств.

4️⃣ В Грузии должен находиться головной офис компании со статусом VASP, откуда будет осуществляться управление деятельностью. Компания должна систематически регистрировать операции с виртуальными активами, иметь записи о действиях по совершению таких операций. В офисе устанавливается система видеонаблюдения.

5️⃣ Перед началом работы юрлицо должно приобрести лицензию и использовать в своей деятельности специальное программное обеспечения для автоматического обнаружения подозрительных транзакций.

6️⃣ Компания, помимо прочего, должна разработать внутреннюю политику, направленную на предотвращение «отмывания» денег и финансирования терроризма (политика AML), а также обеспечить соответствие такой политике всех внутренних процессов компании.

Национальный банк Грузии принимает решение о предоставлении статуса VASP (отказе в предоставлении статуса VASP) в течение 2 месяцев с момента подачи заявления. Сроки могут увеличиваться в случае, если у заявителя будет запрашиваться дополнительная документация.