💸💸💸 Мигранты из России увеличили объёмы переводов в криптовалюте, а большинство клиентов грузинских поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) сами из Грузии. Что мы узнали из доклада правительства

Правительство опубликовало доклад, в котором раскрывается количество клиентов поставщиков виртуальных активов (VASP) в Грузии, а также объёмы проводимых ими операций. Вот что там говорится.

🔸 За последние несколько лет ситуация с регистрацией пользователей VASP резко улучшилась: если в 2020 году услугами провайдеров, зарегистрированных в Грузии, воспользовались 28 868 человек, в 2021 году это число увеличилось до 43 841, а в 2022 году — до 93 629 пользователей.

🔸 98% зарегистрированных клиентов VASP являются гражданами Грузии. То есть, мигранты, въезжающие в страну, с высокой вероятностью будут использовать для переводов иностранные VASP вместо услуг VASP, зарегистрированных в Грузии.

🔸В 2022 году 93,6 тыс. пользователей VASP совершили в общей сложности операций на 2,439 миллиона лари. По сравнению с 2021 годом это на 80% больше.

🔸Большая часть операций — это обмен виртуальных активов (на сумму 1,88 млрд лари в национальной/иностранной валюте). И было совершено операций на 550 млн лари по переводу виртуальных активов.

🔸 Согласно отчету правительства Грузии, виртуальные активы характеризуются повышенными рисками отмывания денег. Особенно в этом плане государство волнуют автоматы самообслуживания, где можно обменять крипту на наличные и наоборот.

🔸В отчёте правительства также говорится о криптоактивах российских мигрантов. Так, там пишут, что наряду с активизацией денежных переводов, мигранты также увеличили объёмы криптопереводов. Кроме того, согласно документу, граждане Грузии часто помогали российским мигрантам получать и переводить крипту.

«<> Было установлено, что лица, отправляющие средства из России и получающие их в Грузии, часто действовали в пользу других лиц, существовал так называемый «криптоарбитраж». В частности, работающие в России системы денежных переводов предложили своим клиентам конвертацию российских рублей в доллары США по льготному курсу. Средства, полученные в Грузии, были использованы для приобретения виртуальных активов, и, наконец, виртуальные активы были обналичены в России. <>

Во второй половине 2022 года эта тенденция снизилась, что было вызвано, с одной стороны, мерами, предпринятыми коммерческими банками — установлением денежных лимитов, обналичиванием денег только в лари, определением происхождения суммы и другими. На это также повлияли санкции ЕС, которые ограничили операции, связанные с виртуальными активами, для граждан России», — говорится в докладе по борьбе с отмыванием денег.