👨‍💻🏦 Нацбанк Грузии утвердил правила о регистрации поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Издание BM.GE объясняет, в чём их суть, и рассказывает о плюсах и минусах этого решения

Для чего нужны правила?

Если кратко, то некоторые игроки крипторынка в Грузии должны будут зарегистрироваться для работы с виртуальными активами.

👉 Что такое VASP, читайте на сайте Нацбанка. В частности, сюда относятся те, кто обменивает виртуальный актив на национальную или иностранную валюту, другой виртуальный актив или финансовый инструмент.

Это регулируется правилами Нацбанка , которые вступят в силу с 1 июля 2023 года (за исключением пункта о видеонаблюдении и специализированном ПО в офисе: он вступит в силу с 1 января 2024 года. Полный документ по ссылке).

Основная цель — укрепить криптовалютную инфраструктуру в стране и не позволить использовать её для отмывания денег, коррупции или финансирования терроризма.

Правила предусматривают как требования к регистрации VASP в Грузии, так и дальнейшей работе компаний. В частности, поставщикам услуг виртуальных активов запрещено кредитовать физических лиц. Если фирма нарушит запрет, то её регистрацию приостановят.

Издание BM.GE спросило у сотрудника Нацбанка Николоза Канделаки, относится ли запрет на кредитование к так называемой «маржинальной торговле». На что тот ответил, что «каждый продукт должен оцениваться непосредственно на этапе регистрации в качестве поставщика». И что Нацбанк не исключает появления на рынке комбинированных продуктов, в которых будут задействованы разные субъекты, в том числе и действующие игроки финансового сектора.

Ещё один вопрос — касаются ли данные правила только юридических лиц, или же они затрагивают и так называемые «P2P-переводы»? По словам Николоза Канделаки, в данном случае нужно смотреть, для кого предоставляется услуга. Если лицо оказывает виртуальные (т.е. связанные с криптоактивами) услуги для себя, то правила Нацбанка на него не распространяются. Но в других случаях он может считаться поставщиком услуг и, соответственно, должен получить лицензию.

Какие минусы у этого решения?

Как отмечает соучредитель грузинской компании Coinswap Гиорги Кошоридзе, пока не совсем понятно, где проходит лимит, после которого будет считаться, что человек торгует криптовалютой не для себя, а для третьих лиц.

И, возможно, новые правила повлекут за собой увеличение стоимости услуг. Ведь они требуют, среди прочего, устанавливать системы наблюдения и специализированное программное обеспечение в офисах. Кроме того, если основатель компании одновременно является её директором, то нужно будет нанять как минимум ещё одного человека в качестве второго директора.

И, отмечает Гиорги Кошоридзе, желательно, чтобы между представителями криптобизнеса и регулятором (Нацбанком) в будущем было больше общения. Так как их привлекли к обсуждению правил только в самом конце.