Лаборатория инвестиций

Последние несколько лет компания МТС стабильно платила дивиденды в размере ₽35 на 1 акцию ежегодно, а сами бумаги почти не менялись в цене, за что получили репутацию своеобразной «квазиоблигации».

Руководство компании решило сделать акции привлекательнее: возвращать акционерам до 20% OIBDA, но не менее ₽70 млрд в год (₽35/акц.), а дивиденды платить не реже трёх раз в год. Правда, из минимальных ₽70 млрд 30% пойдет на обратный выкуп, а на дивиденды останется только 70% — около ₽24,5 на акцию вместо привычных 35 руб. Рынок новый пазл не оценил — в день объявления новости акции упали на 6,8%.

Держите ли вы бумаги МТС в портфеле❓
Есть Акции 🙈
Есть Облигации 🗿
Нет ничего 😎

#Пятничный_мем

Идеальный ли сейчас момент, чтобы начать заботиться о своей финансовой грамотности? Лулу подскажет

Сделай скриншот и узнай😉

Почему даже самые умные инвесторы теряют миллиарды? 📉

Сегодня мы поделимся с вами литературой, помогающей увидеть мир финансов без иллюзий. Это истории о крупнейших финансовых катастрофах, к которым привели не рыночные колебания, а принятые внутри команды решения.

🎨🎨🎨🎨
🎨🎨🎨🎨
🎨🎨🎨🎨
🎨🎨🎨🎨
🎨🎨🎨🎨
🎨🎨🎨🎨
🎨🎨🎨🎨
📕 «Родео на Wall Street: Как трейдеры-ковбои устроили крупнейший в истории крах хедж-фондов» – Барбара Дрейфус (2019 год)
Барбара Дрейфус проводит настоящее журналистское расследование, раскрывая закулисье одного из самых громких провалов в истории хедж-фондов – банкротство Amaranth Advisors (специализировался на торговле конвертируемыми бумагами, затем энергоносителями, в частности фьючерсами на природный газ). Фонд потерял около 65% активов – более 6 миллиардов долларов – всего за несколько дней. Причина стали чрезмерно агрессивные ставки на рынке природного газа.

Это история не только о трейдинге, но и о человеческом поведении в условиях давления и неопределённости.

📌Ключевые темы, которые раскрывает Дрейфус:

🔹психология трейдеров – как уверенность превращается в самоуверенность, а опыт – в иллюзию контроля
🔹агрессивные стратегии и риск – почему желание «выиграть больше» часто приводит к потере всего состояния
🔹корпоративная культура – как внутренняя среда компании может поощрять рискованные решения и подавлять здравый смысл

💡 Интересный факт: Крах Amaranth стал одним из крупнейших частных финансовых провалов в истории США. До выхода книги широкая аудитория практически не знала, что происходило внутри фонда – многие детали оставались за закрытыми дверьми.

🎨🎨🎨🎨
🎨🎨🎨🎨
🎨🎨🎨🎨
🎨🎨🎨🎨
🎨🎨🎨🎨
🎨🎨🎨🎨
🎨🎨🎨🎨
📘 «Алхимия финансов» – Джордж Сорос (2010 год)
Это одна из самых необычных книг о финансах. В отличие от классических учебников, Джордж Сорос не пытается дать универсальные формулы успеха. Вместо этого он предлагает свою философию рынка – концепцию рефлексивности.

Автор пишет о том, что экономику и фондовые рынки нельзя рассматривать как объективную систему, так как ее участники формируют ожидания, совершают действия, влияющие на сам рынок и финансовые результаты. Возникает замкнутый круг: восприятие влияет на реальность, а реальность – на восприятие.

💡Интересный факт: Сорос проводил в книге эксперимент – публично фиксировал свои сделки и делился размышлениями в реальном времени, что крайне редко для инвесторов такого уровня (он считается одним из самых успешных инвесторов в истории). Кроме того, Сорос открыто признает свои ошибки и показывает, что успех в инвестициях – это не отсутствие промахов, а способность быстро на них реагировать.

#Фавориты_РГСЖ

Актуальный дайджест новостей подборки наиболее привлекательных акций по версии экспертов «Росгосстрах Жизнь» ❤️

Неделя 7 - 13 сентября

☄️ #Еженедельный_обзор

Кратко про обзор «Итоги недели» в наших карточках в галерее ➡️

В обзоре «Первичный рынок облигаций»:

✔️ Облигационный рынок на предыдущей неделе оставался достаточно спокойным вплоть до объявления результатов заседания Банка России. Хотя многие участники рынка и ожидали сохранения ключевой ставки неизменной, но некоторые все же надеялись, что ЦБ продолжит цикл смягчения. На фоне достаточно жесткого комментария регулятора это привело к просадке котировок на вторичных торгах. В итоге, за период, индекс гособлигаций московской биржи RGBI снизился на -0,83% после роста на 0,33% неделей ранее, доходность по индексу за период увеличилась на 20 б.п. до 15,71%.
✔️ Банк России все же решился сделать паузу в цикле смягчения денежно кредитной политики и оставил ключевую ставку без изменения на уровне 14%. В комментарии к решению регулятор не единожды упоминает о влиянии на инфляцию «временного сокращения мощностей в отдельных отраслях», а также рост цен на бензин.
✔️ После роста доходности бумаг на 15-20 б.п. по итогам заседания ЦБ, считаем, что ставки могут вновь консолидироваться на новых уровнях, инвесторы продолжат внимательно следить за ключевыми факторами, влияющими на инфляцию.
✔️ По итогам прошедшей недели объем размещенных рыночных выпусков корпоративных облигаций составил эквивалент ₽ 212 млрд (₽ 135,7 млрд неделей ранее). За период всего было реализовано 10 облигационных займов.
✔️ На текущей неделе, из списка предлагаемых к размещению долговых бумаг, обращаем внимание на выпуск облигаций ЛК Европлан, 001P-10.

Подробнее в PDF в комментариях и на нашем сайте

С любовью, Лаборатория инвестиций! 🧪🔬

Сегодня ключевую ставку сохранили после 10 снижений подряд

Фондовый рынок отреагировал коррекцией 📉

Где-то, тем временем, печалится один ушастый инвестор😔

#Пятничный_мем

1️⃣4️⃣🔣

На сегодняшнем заседании Совет директоров Центрального Банка России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 14% годовых.

В эту пятницу 11 сентября пройдет очередное заседание Банка России по ключевой ставке. Мы поинтересовались у нашего эксперта, главного аналитика центра инвестиционной аналитики СК «Росгосстрах Жизнь» Владимира Малиновского, какие ожидаются прогнозы относительно решения Совета директоров.

В условиях усиления проинфляционных факторов Банку России, вероятно, будет все сложнее продолжать смягчение денежно-кредитной политики (ДКП). Рост геополитической напряженности, который провоцирует повышение бюджетных расходов и оказывает прямое давление на инфляцию через подорожание бензина, вероятно, все же может привести к паузе в цикле ДКП. Это может произойти или на ближайшем заседании ЦБ, или на одном или нескольких последующих в текущем году.

Снижение ставки наверняка будет рассматриваться на ближайшем заседании, возможно, в пределах 25 б.п. Как отмечали представители ЦБ, ситуация в экономике развивается ближе к базовому сценарию, который предполагает дальнейшее смягчение политики.

Пока что в своем базовом прогнозе мы ориентируемся на значение ключевой ставки на конец текущего года на уровне 13,50%, но не исключаем и более высокое значение показателя. Влияние проинфляционных факторов может усилиться в 4-м квартале этого года – это относится и к возможному пересмотру бюджетных расходов на предстоящие периоды, росту как инфляционных ожиданий, так и самой инфляции в случае дальнейшего усиления геополитической напряженности.

Запускаем новый большой конкурс с Лулу!
 
Летние каникулы позади, и наша очаровательная Лулу готова снова продемонстрировать свою экспертизу и навыки! А вы?
 
Напоминаем, если вы стали победителем прошлого этапа конкурса, вы все еще можете получить свой заслуженный приз!

🐶 Наша любимая Лулу – французский бульдог, которая очень любит вкусняшки и инвестиции. С 2023 года она ведёт два портфеля акций МосБиржи и участвует в эксперименте «Росгосстрах Жизнь». Её миссия – доказать, что носом учуять тренды можно не хуже (а иногда и лучше) профессиональных управляющих. А вам слабо помериться с ней силами? 😉

 
Правила участия:
Нужно выбрать до 10 акций из состава Индекса МосБиржи, заполнив форму по ссылке
💼 Формируем портфель с 9 сентября до 23 сентября (включительно)
 
🔹Вам не нужны реальные деньги, акции виртуальные
🔹Можно создать только 1 портфель (менять акции в нем нельзя)
 

❗️ Важные дополнения:
- Веса у всех акций равные
- Ребалансировок не будет — ваш первоначальный выбор фиксируется на весь период
 
Конкурс проводится на территории РФ, носит исключительно развлекательный характер и не является инвестиционной стратегией!

Подведение итогов Акции и определение Победителя происходит по итоговой доходности сформированного виртуального портфеля за период проведения Акции. Итоговая доходность каждой акции рассчитывается с учётом изменения её рыночной цены и дивидендов, выплаченных за период, без учёта налогов и комиссий.

Доходность акции = (Конечная цена + Дивиденды за период − Начальная цена) / Начальная цена × 100%

Конечная цена – цена закрытия акции на основной торговой сессии Московской биржи
30.12.2026 г. Если торги не проводились, то последняя доступная котировка
Дивиденды за период – сумма дивидендов на одну акцию, право на получение которых возникло в течение соответствующего периода расчёта доходности, без учёта налогов.
Начальная цена – цена закрытия акции на основной торговой сессии Московской биржи
23.09.2026 г. Если торги не проводились, то последняя доступная котировка.
Поскольку все акции включаются в виртуальный портфель в равных долях, итоговая доходность портфеля рассчитывается как среднее арифметическое доходностей входящих в него акций.

Для получения Приза Победители должны обратиться к Организатору по адресу PR@rgsl.ru в период до 28.02.2027 г.

 
Подробные условия участия вы найдете в Правилах
 
🗓 Период отслеживания динамики портфеля: с 24 сентября по 29 декабря
К 19 января 2027 года мы подведем итоги
 
🏆 Победители:
Топ-5 участников с наилучшей доходностью портфеля
 
🎁 Призы:
5 комплектов классного мерча от «Росгосстрах Жизнь» ❤️
 

➡️ 🔗 Ссылка для участия ⬅️

 
Итоговые результаты мы опубликуем в нашем канале "Лаборатория инвестиций" 20 января 2027 года
Удачи!

Организатор акции - ООО СК "Росгосстрах Жизнь" (https://rgsl.ru/ , info@rgsl.ru, 8 800 100 12 10)

#Фавориты_РГСЖ

Актуальный дайджест новостей подборки наиболее привлекательных акций по версии экспертов «Росгосстрах Жизнь» ❤️

Неделя 31 августа - 6 сентября

☄️ #Еженедельный_обзор

Кратко про обзор «Итоги недели» в наших карточках в галерее ➡️

В обзоре «Первичный рынок облигаций»:

✔️ Движение цен гособлигаций вокруг сложившихся уровней продолжилось на предыдущей неделе в ожидании предстоящего заседания Банка России. За период индекс гособлигаций московской биржи RGBI вырос на 0,33% после снижения на -0,30% неделей ранее, доходность по индексу за период уменьшилась на 6 б.п. до 15,51%.
✔️ Цены на бензин продолжили расти: с 25 по 31 августа поднялись на 0,91% после роста на 0,89% неделей ранее.
✔️ На предстоящем в пятницу заседании регулятор, во-видимому, будет выбирать между сохранением ставки и ее очередным снижением на 25 б.п. Лишь чуть более вероятным, на наш взгляд, является вариант паузы и сохранение ставки на уровне 14%. 
✔️ Пауза в снижении ставки хоть и во многом уже заложена в цены облигаций, однако будет иметь психологический эффект, и именно поэтому может вызвать некоторую просадку котировок долговых бумаг. Снижение ключевой ставки при нейтральном комментарии наоборот может привести к локальному отскоку котировок ОФЗ.
✔️ По итогам прошедшей недели объем размещенных рыночных выпусков корпоративных облигаций составил эквивалент ₽ 135,7 млрд (₽ 100,8 млрд неделей ранее). За период всего было реализовано 10 облигационных займов.

Подробнее в PDF в комментариях и на нашем сайте

С любовью, Лаборатория инвестиций! 🧪🔬

🍃В сентябре ЦБ в рамках операций по бюджетному правилу и нерегулярных операций будет продавать рубли и покупать валюту и золото на ₽2 млрд ежедневно. В августе этот объем покупок валюты составлял ₽6 млрд.

А значит, теперь давление на рубль со стороны операций Минфина и ЦБ снизится в 3 раза. Эта новость оказала поддержку российской валюте 🪙

#Пятничный_мем

«Росгосстрах Жизнь» внедрила оплату страховых премий цифровым рублем
 
С 1 сентября 2026 года в России запущена в обращение новая национальная форма валюты – цифровой рубль, который будет выпускать и контролировать Банк России. СК «Росгосстрах Жизнь» подготовила всю необходимую инфраструктуру – финансовые и операционные системы, чтобы клиенты могли оплачивать страховую премию этим удобным способом.
 

Как это сделать?
🟣на сайте компании
🟣в личном кабинете клиента

 
❓ Что же такое цифровой рубль?
➡️ Один цифровой рубль равен одному наличному или одному безналичному рублю. Особенность новой валюты заключается в том, что с безналичными деньгами человек привязан к конкретному банку. А цифровой рубль выступает в роли единого кошелька: в него можно зайти из приложений разных банков, не переводя деньги между счетами.
 
Сценарий оплаты цифровым рублем похож на давно знакомый всем механизм системы быстрых платежей (СБП). Клиенту нужно отсканировать универсальный QR-код в своём банковском приложении, выбрать в качестве способа оплаты цифровой рубль, проверить получателя и сумму, а затем подтвердить операцию. Деньги списываются с кошелька клиента и мгновенно зачисляются на счет страховой компании. Все действия интуитивно просты и понятны.
 
Среди безусловных преимуществ цифрового рубля перед остальными видами валюты – бесплатные операции (переводы и платежи) для частных клиентов. Цифровой кошелёк открывается на платформе ЦБ, а система безопасности цифрового рубля обеспечена передовыми технологиями (криптография, защищённые каналы), нормативным регулированием и проактивными механизмами защиты от мошенничества.