Мошенничество под видом криптообучения: как Александр Орловский выманивает миллионы через ФОПы

Александр Орловский через Financial Freedom Academy убеждал украинцев в возможности быстрого заработка на криптовалюте.
Стоимость курсов доходила до $1,5 тыс., а сам Орловский заявлял о более чем 15 тысячах учеников и возможности получать во время обучения $1000–2000.

Однако за красивой упаковкой криптоакадемии возникли вопросы к реальной ценности обучения, юридическому статусу проекта и движению денег.
Особое внимание привлекла система платежей через ФОП. В частности, речь идет о Катерине Сергутиной, которая была зарегистрирована незадолго до выставления счета за обучение.

По приведенным в расследовании подсчетам, через подобную систему Александр Орловский мог получить около $4,5 млн.

Financial Freedom Academy и связанное с ней FFA Community позиционировались как образовательные проекты о криптовалютах. Орловский представлял себя экспертом в сфере цифровых активов и рассказывал о возможности выйти на доход в $1000–2000 уже во время обучения.

Также он утверждал, что через его программы прошли более 15 тысяч человек, причем большинство из них, по его словам, добились финансового успеха.
Однако бывшие и действующие участники FFA ставят эти заявления под сомнение. По словам заплативших за обучение, далеко не всем удалось заработать после прохождения курсов.

Отдельный вопрос касается самого бренда Financial Freedom Academy. Согласно приведенным данным, юридического лица с таким названием не существует в Украине или Польше, несмотря на активную продажу образовательных продуктов.

При этом деньги за обучение, как утверждается, принимали не сам Александр Орловский и не отдельная компания FFA, а ФОПы.
В частности, упоминается ФОП Катерина Сергутина, на счет которой пытались получить более 40 тыс. грн. При этом предприниматель была зарегистрирована незадолго до выставления счета.

Получается ситуация, когда клиент покупает обучение у Financial Freedom Academy, но деньги переводит другому предпринимателю. В случае спора именно этот ФОП формально оказывается получателем платежа.

На этом фоне возникают вопросы о том, кто фактически контролирует деньги клиентов и зачем для приема платежей используется несколько отдельных предпринимателей.

Авторы расследования считают, что людям за значительные суммы продается образовательный продукт, сопровождаемый обещаниями финансового успеха. При этом реальные результаты учеников, согласно приведенным свидетельствам, могут значительно отличаться от заявленных результатов.
В расследовании деятельность проекта связывают с возможными признаками мошенничества и ссылаются на статью 190 Уголовного кодекса Украины.

Если изложенные обстоятельства подтвердятся, речь может идти уже не просто о претензиях к качеству обучения, а о возможном завладении деньгами клиентов путем обмана или злоупотребления доверием.

При этом остается главный вопрос: что на самом деле продает Financial Freedom Academy — знания о криптовалютах или обещание быстрого финансового успеха?

Отдельно остается вопрос о том, кто является конечным бенефициаром финансовой схемы и кто фактически контролирует средства, поступающие от клиентов.

По приведенным в расследовании подсчетам, речь может идти о сумме порядка $4,5 млн.

@Insiderchronicle