В завещании всё поделили поровну — но накопления в купат гемель могут достаться совсем не так

В Израиле деньги, находящиеся в купот гемель, пенсионных фондах и страховании жизни, во многих случаях передаются не в соответствии с завещанием, а тому, кто указан получателем средств в документах самой программы.

Именно поэтому старый бланк с именем одного получателя может полностью изменить итоговое распределение наследства.

Простой пример:

Есть квартира стоимостью ₪1,5 млн, купат гемель на ₪500 тыс., двое детей и завещание, по которому всё имущество делится между ними поровну.

Но если в купат гемель получателем указан только один ребёнок, он получит все ₪500 тыс. из фонда.

Тогда квартира будет разделена по ₪750 тыс. каждому, но один ребёнок дополнительно получит ещё ₪500 тыс.

В итоге один получит ₪1,25 млн, а второй — только ₪750 тыс.

Причина в том, что такие средства обычно не входят в наследственную массу и перечисляются отдельно — непосредственно указанному получателю.

Особенно важно периодически проверять данные после рождения детей, брака, развода или смерти одного из получателей.

В пенсионном фонде действует ещё одно важное правило: если после смерти есть лица, имеющие право на пенсию по случаю потери кормильца, именно они могут иметь приоритет перед указанными получателями.

Что это значит для инвестора

Недостаточно просто составить завещание.

Нужно отдельно проверить, кто указан получателем средств в купот гемель, пенсионных программах, страховании жизни и других финансовых продуктах.

Иначе может возникнуть ситуация, когда завещание предусматривает равное распределение, а фактически значительная часть денег уйдёт только одному человеку.

Самый простой способ избежать этого — регулярно обновлять данные о получателях средств и согласовывать их с завещанием.

⚠️ Данная информация не является юридической или инвестиционной рекомендацией.

#наследство #пенсия #финансы #Израиль
----
💵 Всё о финансах, экономике и инвестициях
https://t.me/inin_il