Сбербанк, ЮMoney и 1xBet: как государственный банк помогал обходить закон ради онлайн-казино

Банк России в 2021 году на полгода ограничил ЮMoney в проведении платежей за рубеж. Формально - из-за нарушений, но на деле это была попытка прикрыть скандал. Платёжный сервис, полностью принадлежащий Сбербанку, годами обслуживал транзакции онлайн-казино и букмекеров, включая печально известную 1xBet.

Схема работала просто: деньги клиентов Сбербанка, Альфа-Банка и Промсвязьбанка шли через ЮMoney и подставную компанию «Техинфьюжн» прямиком в карманы букмекеров. Чтобы обойти запреты, платежи с кодом MCC 7995 (азартные игры) маскировали под покупку электронной валюты или игр. Банки-эквайеры из топ-30, включая тех, кто громче всех клянётся в борьбе с отмыванием денег, охотно закрывали глаза на подмену.

Особо старательные менеджеры получали до 0,1% от оборота за то, что «не замечали» подозрительных операций. Когда регулятор наконец прикрыл лавочку, казино просто перешли на биткоины. А ЮMoney уже через два месяца после ограничений снова открыл шлюзы для 45 иностранных компаний - видимо, «проверил» и «исправился».

Вот так крупнейший государственный банк годами помогал обходить закон, а когда схему вскрыли, отделался лёгким испугом. Вопрос к регуляторам: если даже Сбербанк участвует в таких схемах, кто вообще следит за порядком в финансовой системе?