С актуальной проблемой столкнулся новичок форума с бодрым ником Топ-менеджер: после вывода из рума прилетела блокировка на счета сразу всех банков. История закончилась хорошо — хотя начиналось все довольно жестко:
В руме, из которого я вывел деньги на карту, 100% выводов через СБП идёт через дропперов. Недавно для дропперов ввели уголовную ответственность, а сидеть никто не хочет. Поэтому многие из них пошли в органы писать заявления — что мошенники незаконно получили доступы к их счетам. При возбуждении уголовного дела блокируют всех, кому переводились деньги.
...
Прилетел блок по 161 ФЗ Статья 9 пункт 11.7—- это возбужденное дело о мошенничестве: все приложения заблокированы, все карты заблокированы, перевод другому человеку на мой счет сделать невозможно, даже баланс телефона пополнить переводом невозможно».
Неприятная ситуация! Чтобы всё разрулить, понадобилось вернуть перевод обратно отправителю. Вот как это сделать:
1️⃣ Сами направьте запрос на сайте ЦБ. Там всё просто, действуйте по инструкции.
2️⃣ В течение 15 рабочих дней вам придет ответ — с причиной блокировки и номерами переводов, которые нужно вернуть.
3️⃣ Через офис банка узнайте, что это за перевод и какая сумма — и напишите заявление о возврате денег отправителю.
4️⃣ Как только банк всё сделает, пишите заявление в ЦБ, что выполнили их инструкции и вернули деньги.
Всё! Также автор рекомендует не выводить на Озон и Т-Банк, потому что у них нет офисов — что создаст серьезные проблемы для вышеописанной схемы. Есть и еще пара советов — сходите почитайте! А чтобы не связываться с банками РФ лишний раз, рекомендуем выводить деньги из румов и менять крипту через @allinexchange_bot, это удобно и безопасно. Можно попросить привезти деньги курьером, курсы адекватные, комиссия низкая, сервис работает во всех странах.
Еще одну историю о блокировке по 161 ФЗ мы пересказывали в апреле. Там в том числе есть и описание мошеннической схемы, в центре которой можно оказаться во время кэшаута.
