Если вы путаетесь в форматах инвестиций, то вот вам КАРТА ВАРИАНТОВ в зависимости от этапов развития компании.
Не забудьте сохранить пост и поделиться с коллегами и друзьями!
В ней все разложено по 2 осям: какой риск берет на себя инвестор и какую доходность он за это ждёт. Проценты на схеме показывают примерную вероятность, с которой инвестор вернёт свои вложения. Заодно видно, какой формат подходит компании на каком этапе.
Коротко получается так:
1️⃣ Заём. Банк кредитует под залог, частные лица дают деньги на похожих условиях, только договориться с ними обычно проще. Вероятность возврата около 90%.
2️⃣ Заём + опцион. Кредит под процент, который через 1–3 года можно конвертировать в долю компании и дальше получать дивиденды пропорционально ей.
3️⃣ Краудинвестинг. Большое число инвесторов дают микрозаймы под процент, обычно через платформу или фонд.
4️⃣ Долевое. Инвестор заходит в долю уже работающей компании, шанс вернуть деньги около 50%. Размер доли, дивиденды и право управления договариваются как 3 отдельных параметра, и условия тут бывают почти любые.
5️⃣ Венчур. Деньги под высокий риск в обмен на долю, чаще всего в непроверенные гипотезы, IT и научные стартапы. Возврат 20–30%, стадии идут по порядку: pre-seed, seed, раунд A, раунд B. Инкубаторы собирают на одной площадке инфраструктуру, проекты и инвесторов.
6️⃣ Партнёрство. Паритетные доли у небольшого числа партнёров в новом деле, вложенное удаётся вернуть примерно в 10% случаев.
7️⃣ Ангельские инвестиции. Бизнес-ангел вкладывается в совсем свежие гипотезы, и шанс вернуть деньги у него около 5%.
Отдельно на карте стоят 2 истории:
8️⃣ Краудфандинг. Люди платят сегодня за продукт, который появится завтра: 5$ за 2 кофе в подарок в будущей кофейне или 100$ за абонемент на 50 обедов. Юридических обязательств перед ними у проекта нет.
9️⃣ ICO. Деньги в обмен на токены будущего продукта, как правило IT-проекта, а прозрачность сделки держится на блокчейне.
Сохраняйте пост и пересылайте друзьям, которые ищут деньги под свой проект или сами думают, куда вложиться!
Если остались вопросы по какому-то формату, пишите в комментариях, раскрою подробно 👇
➡️ Научиться привлекать деньги в бизнес на воркшопе «Привлечение инвестиций»
Exchequer