💵🙈 При шоппинге будут требовать PESEL

С середины июля 2027 года вступают в силу новые правила ЕС по борьбе с отмыванием денег, известные как пакет AMLR (Anti-Money Laundering Regulation). Эти нововведения вводят обязательную углубленную проверку лиц, совершающих крупные транзакции. При этом форма оплаты — будь то наличные или безналичный расчет — больше не будет иметь значения.

🟡 Лимит в 10 000 евро

🔸Ключевым изменением для рядового покупателя станет требование предоставлять персональные данные при совершении любой покупки на сумму более 10 000 евро, что в польской валюте составляет приблизительно 43 000 злотых.

🔸Для верификации происхождения средств компаниям-продавцам в обязательном порядке потребуются ваш номер PESEL, NIP (идентификационный номер налогоплательщика) и номер банковского счета IBAN. Просто перевода с банковского счета для автоматической проверки будет недостаточно.

🟡 Кто будет проверять наши данные

🔸Раньше сложные процедуры проверки клиентов были прерогативой исключительно банковского сектора, но новый пакет мер ЕС значительно расширяет этот список. Механизмы проверки клиентов (CDU) будут обязаны внедрить поставщики услуг в сфере криптоактивов, краудфандинговые платформы и небанковские кредитные организации.

🔸Обязанность идентифицировать покупателей также ляжет на торговцев предметами роскоши, включая автодилеров, агентов по недвижимости, художественные галереи, аукционные дома и независимых арт-дилеров. К этой группе проверяющих также присоединятся юристы и даже профессиональные спортивные клубы.

🟡 Лимит в 3000 евро наличными

🔸Особенно сильно новые правила затронут сторонников наличных расчетов. Упрощенная проверка личности с оценкой рисков финансовых преступлений потребуется для наличных транзакций на сумму от 3 000 евро. На практике продавцу придется полностью идентифицировать покупателя и убедиться, что он не действует в интересах другого, скрытого бенефициарного владельца.

👉 Чтобы подстроиться под новые требования по верификации, бизнесу дали всего один год.

#законодательство