👹🏦👀 Украинцев в банках ЕС будут проверять по новым правилам

Персональные данные украинцев со счетами в банках Евросоюза будут проверять по единым правилам для всех 27 стран. Новые требования включают, в частности, проверку гражданства, санкционных списков и виртуальных банковских счетов.

👉 Европейский орган по противодействию отмыванию средств (AMLA) уже передал финальный проект новых технических стандартов на утверждение Еврокомиссии.

🟡 Ключевые изменения для клиентов

🔸Проверка гражданства. Финансовые учреждения теперь обязаны выяснять, имеет ли клиент несколько гражданств, фиксировать их все и верифицировать как минимум одно из них.

🔸Санкционный контроль и кириллица. Имена клиентов будут сверять с оригинальным алфавитом (включая кириллицу) и латинской транслитерацией. Банки также будут учитывать псевдонимы и привязанные адреса криптокошельков, а повторные проверки будут проводить при каждом обновлении санкционных списков или изменении данных клиента.

🔸Прозрачность виртуальных IBAN. Проект детально регулирует проверку виртуальных номеров IBAN, привязанных к основным счетам. Банки обязаны четко устанавливать реального владельца номера и счет, к которому он привязан.

👉 Данные действующих клиентов банки будут обновлять постепенно, ориентируясь на уровень риска.

#банки