Александр Балакирев (Solomon) эксклюзивно для ТГ «Всё о стройке» — мнение, которое показалось нам интересным👇🏻

Я являюсь инвестором в недвижимость, а также девелопером загородного рынка МО. Хотел бы обратиться к инверторам и физлицам, которые сейчас играют в увлекательный «покер фейс» с депозитами в банках.
На данный момент мы имеем официальную инфляцию 9,1% и ключевую ставку в связи с высокой инфляцией в размере 19%.
https://www.cbr.ru/key-indicators/

Теперь главный вопрос, как образовалась подобная инфляция? Действительно ли в этом виновата ипотека и повышенный спрос? Ведь вопрос с денежной массой довольно прост: если Вы изготовили ВАЗ за 2,5 млн рублей, ЦБ должен «напечатать» ровно эту сумму для покупки этой машины. Разница между стоимостью авто и напечатанными деньгами и будет размером инфляции или дефляции.

Стало быть, открываем данные ЦБ с официальной страницы…..что же мы видим: при ключе 19% мы имеем увеличение денежной массы (М2) сразу на 18,2% в год. И ключ 19%…Совпадение…?
https://www.cbr.ru/statistics/ms/

Далее мы видим, что в прошедшие два года ситуация была та же. И далее, производя срез аж с 2017 года, мы понимаем, что денежная масса за последние 2 года выросла быстрее, чем за предыдущие 7 лет (данные выкачиваем внизу страницы).

Объём подобной денежной массы мы видим в 2014 году и обнаруживаем 30 трлн рублей, или 1 трлн долларов на курс начала 2014 года. Что было в декабре 2014 — инвесторы должны помнить сами.
Сейчас денежная масса — 105 трлн рублей и курс 94 за доллар, то есть мы имеем 1,1 трлн долларов, как и на декабрь 2014 года.

Хочу напомнить про Павловскую реформу и заморозку активов с выдачей не более определённой суммы на руки. На вопрос, возможно ли такое в современной мире, напомню, что это уже сделали с валютными счетами ещё в 2022 году. До этого подобное проводилось только при Павловской реформе.
По-другому решение вопроса с огромной денежной массой это ситуация 2014 года и шоковые хаотичные покупки «на что хватило». Снимать можно было любую сумму, ограничений нет. Также вспоминается игра в ставки с МММ, когда Мавроди обещал по 20% в неделю и каждые несколько дней планомерно это выполнял. Итог мы помним. Инфляция была других масштабов, вот и предложение по ставкам от Мавроди значительно перекрывало её. Сейчас ставки в банках при официальной инфляции в 9,1% вдвое выше неё (20%), стало быть, и методы те же…

На итог мы получаем 3 разных сценария, проблема в том, что результат всегда един:
1. Павловской реформы,
2. МММ
3. «Забирай, сколько хочешь 2014 в декабре 2014»

За последний месяц сокращение на рынке загородной недвижимости в количестве предложений участков — 4,5% (месяц к месяцу), домов — 3%. Это только отчётный период 21.08.2024-27.08.2024. Показатели даже выше, но не будем ловить 1%, мы не ЦБ с их точностью.

Сокращение предложения лотов недвижимости в Москве до 6 млн рублей ещё более значительное и оно ускоряется от недели к неделе. На итог мы получим схожую историю, как с арендой квартир, и произойдёт это в ближайшие месяцы. Единственное, кто мог купить лот сейчас по одной цене, будет покупать из того, что осталось, совсем по другой.
Это касается всех групп товаров, которые идут при панических покупках. Этих групп очень мало. Из общей базы (120 номенклатурных групп), охватывающей весь рынок, всего примерно 5-6 скупаются в момент панических покупок.

Что делать и как лучше поступить в условиях высоких ставок: это, скорее, вопрос нашей жадности и страха, но я не помню историй, когда в этих играх победило не руководство, а участники столь увлекательной игры.

PS
Не буду указывать ни своих достижений в строительстве, ни мест, куда инвестировал, чтоб это не звучало рекламой. Этот пост исключительно для людей, кто думает и сам принимает решения. И разумеется, чтобы не быть голословным, всё основано на официальных данных ЦБ. Поверьте, в нашей стране система довольно открыта и прозрачна, можно находить и читать всё, что необходимо для анализа, из официальных источников.