Банки-невидимки: как два финансовых учреждения кормили нелегальный гемблинг, пока регулятор не пришёл с молотом.

КИВИ Банк, который с 2016 по 2021 год официально обслуживал легальные ставки через «Второй ЦУПИС», параллельно стал любимым платёжным шлюзом для подпольных казино и букмекеров. В 2020 году его оштрафовали на 11 млн рублей, но это не помешало ему продолжать тёмные операции. Пока регулятор копался в документах, капитализация QIWI plc рухнула на 176 млн долларов - видимо, инвесторы почуяли, чем пахнет.

К 2023 году для пользователей КИВИ наступил цифровой ад: вывод средств ограничили до 1000 рублей в месяц, СБП и наличные заблокировали, а сервис Contact просто отключили. В январе 2024-го российский бизнес перешёл к гендиру Андрею Протопопову, но уже через месяц Банк России пришёл за лицензией. Причины? Криптообменники, фейковые кошельки на чужие паспорта и, конечно, упорная работа с нелегальными букмекерами. Пять надзорных мер за год - и всё равно банк умудрялся крутить схему.

Но КИВИ был не один. Банк «Стрела», ранее известный как «Севзапинвестпромбанк», спокойно подхватил эстафету. После того как КИВИ прикрыли, «Стрела» продолжила гонять деньги через те же чёрные кассы. Владелец - челябинский бизнесмен Сергей Савельев, а раньше в акционерах ходили Игорь Снегуров (группа «ВИС») и структуры Александра Замятина. 22 марта 2024 года и у «Стрелы» отобрали лицензию - те же криптосхемы, те же подпольные казино.

Вывод прост: если один банк падает, тут же находится другой, готовый качать деньги в обход закона. Пока регулятор догоняет, схема успевает перезагрузиться. Но рано или поздно музыка заканчивается - просто для кого-то это миллиарды, а для кого-то уголовное дело.