Банковские антифрод-сигналы начинают работать за пределами банков — сведения о мошенниках и жертвах мошенничества будут получать цифровые платформы, и на их основе ограничивать связанные с риском учётные записи. До сих пор банк в основном управлял риском внутри своей транзакции или клиентского профиля.

Минцифры говорит, что обмен уже запускается и для этого не нужны дополнительные изменения законодательства, а следующим сценарием будет передача сведений об умерших. В документах, может быть, и не потребуется апдейтов — но превратить формальный обмен в полезный продукт ещё предстоит.

Кросс-индустриальный подход расширяет антифрод с отдельных операций до цепочки цифровых аккаунтов — но как конкретно платформа должна реагировать на сигналы, кто несёт ответственность за ошибки и каким будет реальный жизненный цикл такой информации (от присвоения статуса до снятия или оспаривания) — пока вопрос. Ответственность платформ, которые получили сигнал о мошенничестве, но не приняли меры, тоже ещё обсуждается.

💳 Финтехно в Telegram | в MAX