Почему ИИ — будущее комплаенса

Объясняет CEO и соучредитель IT-холдинга Globerce Capital и медиа о финтехе Digital Donut Айнур Темирханкызы.

• Значение комплаенса только возрастает. Этому способствовали санкции, рост финансового мошенничества и ужесточение требований к мониторингу клиентов.

• Комплаенс-службы перегружены. Причины — увеличение объема регуляторных изменений, усложнение транзакционных процессов и дефицит профессиональных кадров. Так, в 2023 году в Казахстане было принято более 50 новых норм регулирования, а ежедневный поток безналичных платежей превысил 500 000 операций. Спрос на комплаенс-специалистов вырос на 30 %.

• ИИ-комплаенс способен автоматизировать до 80 % рутинных процессов. Чат-боты взаимодействуют с клиентами и собирают необходимые данные. Системы парсинга и распознавания документов исключают ошибки ручного ввода. Алгоритмы машинного обучения анализируют поведенческие модели и предсказывают потенциальные схемы мошенничества, позволяя финансовым институтам минимизировать риски и оперативно реагировать на угрозы.

• ИИ уже позволяет автоматизировать большую часть процессов. В перспективе технологии смогут сократить вмешательство человека до минимума, оставляя ему только сложные случаи.

• Уже скоро ИИ обеспечит полную обработку 99 % стандартных транзакций без участия комплаенс-специалистов. Следующим этапом станет анализ входящих платежей и операций юрлиц, что позволит расширить возможности мониторинга и повысить уровень финансовой безопасности.