Через казахстанские банки прошло $94.4 млн в рамках платежной сети A7

Согласно масштабному расследованию Financial Times, поддерживаемая Кремлем российская финтех-платформа для международных расчетов A7 (находится под всевозможными санкциями) провела через международную банковскую систему более $6.9 млрд, несмотря на санкции против России. Для доступа к Swift использовались сотни подставных компаний и масштабная система подделки документов.

Согласно анализу Financial Times, с конца 2024 года по август 2025 года на счета в казахстанских банках было направлено $94.4 млн. Судя по опубликованной схеме платежных потоков, деньги поступили из банков Кыргызстана.

При этом расследование не раскрывает названия казахстанских банков и компаний-получателей, а также назначение конкретных платежей. Сам факт прохождения средств через банк не означает, что он знал о связи транзакций с A7.

Только на счета Standard Chartered в Гонконге поступило $1.1 млрд от связанных с A7 структур. Через First Abu Dhabi Bank было проведено более $1.8 млрд, через DBS — $273 млн, клиентам Citigroup направили $74 млн, Deutsche Bank — около $18 млн. Также использовались счета в JPMorgan Chase.

Как работала схема
Подставные компании в ОАЭ, Гонконге, Кыргызстане, Индонезии и Европе получали деньги от российских клиентов и оплачивали их зарубежные счета через банки, подключенные к Swift. Более половины потоков в итоге направлялось на счета в Китае и Гонконге.

A7 заранее готовила поддельные счета, контракты и корпоративные печати, меняла покупателей, названия товаров, маршруты поставок и таможенные коды. Из документов также удаляли любые следы русского языка.

В одном случае платеж за 500 прицелов ночного видения стоимостью $510,000 был оформлен как покупка закаленного стекла. Сотрудники A7 также обсуждали вариант указать в документах обувь, но отказались от него, чтобы не нарушать ранее созданную легенду.

Масштаб сети
FT обнаружила 100 подставных компаний, которые непосредственно проводили платежи. В документах упоминаются еще более 100 структур, включая как минимум 61 в ОАЭ, 87 в Гонконге, 16 в Кыргызстане и 14 в Индонезии.

Кроме банковских переводов, A7 выпустила векселя номинальной стоимостью свыше $20 млрд и продавала российским покупателям стейблкоин Tether на миллиарды долларов.

Банки заявили, что выявленные счета были закрыты, а необходимые проверки проведены. Однако расследование показывает слабое место глобальной финансовой системы: для проведения платежа через Swift A7 было достаточно обойти контроль хотя бы одного банка-участника.

https://t.me/finmentorkz