😈 «Оквалились» на Авито
 
Владислав Кочетков из «Финама» недавно рассказал, что на «Авито» предлагают услуги «окваливания» - продают сгенерированную ИИ справку об активах в банке. По его словам, брокеры не могут самостоятельно проверить такую справку и признают фотошоп документом.
 
💴 Как мы писали ранее, с 2026 года один из самостоятельных имущественных критериев для получения статуса «квала» - наличие активов на 24 млн рублей; или дохода 12 млн рублей в год за каждый из двух последних лет.

✏️Вместо отражения реальных активов «ИИ-инвестор» идет на популярный сайт объявлений, где ему «рисуют» справку об активах. Брокер не имеет возможности направить в банк запрос и получить информацию по представленному фотошопу – вроде бы это относится к банковской тайне. В результате брокер принимает представленную бумагу и присваивает статус.

❓Что грозит инвестору за поддельную справку

➖Если человек знает, что справка поддельная, и представляет ее брокеру для получения статуса квала - возникает ст. 327 УК РФ - использование заведомо подложного документа. Сейчас за это предусмотрены штраф до 80 000 рублей, обязательные работы до 480 часов, исправительные работы до 2 лет либо арест до 6 месяцев.

❓А что будет со статусом «квала» и совершенными сделками?

➖Здесь есть интересная деталь. Если человека признали квалифицированным инвестором на основании недостоверной информации, то это не делает совершенные инвестором сделки недействительными. Это прямо записано в п. 8 ст. 51.2 закона «О рынке ценных бумаг». Но брокер вправе исключить человека из реестра квалифицированных инвесторов и, например, внести в соответствующие базы подозрительных лиц и мошенников Банка России.

📍Мы также есть в Max, Дзен и Пульс