Новые признаки мошеннических переводов (всего их теперь 12):

▪️Комбинация двух действий — перевод более 200 тыс. руб. самому себе через СБП с последующей попыткой в течение 24 часов отправить деньги другому физическому лицу, которому до этого не было переводов последние полгода.
▪️Внесение наличных в банкомате с помощью цифровой карты на счет человека, который за последние 24 часа до этого совершил трансграничный перевод на сумму более 100 тыс. руб.
▪️Смена мобильного номера в банковском приложении или на «Госуслугах» менее чем за 48 часов до момента перевода денежных средств.
▪️Подозрительные события на смартфоне клиента — например, установлена вредоносная программа, изменилась операционная система или провайдер связи.
▪️Повышенное время обмена данными между банкоматом и картой при совершении операции. Речь идет о ситуациях, когда клиент прикладывает к NFC-модулю банкомата смартфон или карту для перевода денег. Норму по времени обработки данных устанавливает Национальная система платежных карт (НСПК).
▪️Полученная банком информация от НСПК о риске мошенничества при совершении перевода.
▪️Нахождение данных о получателе денег в системе «Антифрод» — этот критерий заработает с 1 марта 2026 года.

Перечень содержит и старые признаки, которые банки используют уже несколько лет. Например, перевод в адрес получателя, данные которого содержатся в базе ЦБ «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента», нетипичная для клиента операция (по сумме, времени, месту проведения и т.п.), телефонные разговоры до или после проведения операции и т.п.

Если банк обнаружит один из этих признаков при совершении денежного перевода, то он должен приостановить операцию на два дня и уведомить об этом клиента, в том числе предупредить о подозрении на мошенничество. Но если физическое лицо вопреки предупреждению банка подтверждает или повторяет операцию, то банк должен ее провести. Исключение — наличие сведений о получателе в мошеннической базе ЦБ. В этом случае банк не должен проводить операцию, независимо от желания клиента

✔️Подписаться
❓Задать вопрос