Т-банк не отдает средства со счета ИП в размере 440.000 рублей. Клиенту помогает разобраться в ситуации юрист ФинХак.

Что произошло:
Клиент долго не пользовался ИП. Решил возобновить деятельность. Взял клиента на строительные работы и получил первую оплату в размере 750.000.

С нее списались налоги, которые накопились за время, пока ИП не вело деятельность. Причем списались в двойном объеме. Вместо платежа в 150.000 рублей 300.000. По объяснению налоговой ошибка возникла на стороне Т-банка.

Из оставшихся средств предприниматель решил вывести себе на карту 120.000 рублей для оплаты аренды квартиры и бытовых расходов.
Т-банк заблокировал платеж и запросил все документы по всем операциям.

Были предоставлены:
▪️Договор с заказчиком
▪️Договоры с двумя самозанятыми, строителями которым нужно было оплатить работу из выручки
▪️Договор аренды жилья и предыдущие платежки за аренду.
▪️Фотографии с объекта, что работа реально ведется.

Итог:
Т-банк после проверки документов отказал в проведении транзакции как подозрительной. Подал на закрытие счета еще до вывода средств.

На сегодняшний день:
▪️В выводе средств с закрытого (или не совсем закрытого, но распоряжение уже подано) счета ИП на его карту физ лица клиенту отказано.
▪️В возврате средств изначальному заказчику отказано.
▪️В выдаче средств в офисе Т-банка отказано.

Единственное что предлагает банк - открыть счет ИП в другом банке и принять платеж туда.
Клиент так и сделал. Принимающий платеж банк вернул его обратно Т-банку.
Круг замкнулся. Клиент в полной растерянности пришел к юристу.

Официального ответа от Т-банка по действиям, которые они предприняли, клиенту не предоставлено. Причины блокировки и основания в общих формулировках. С клиентом общался рядовой менеджер банка.

Действия которые предпринимаются сейчас:
▪️Официальное письмо от плательщика, который перечислял средства за работу нашему клиенту, о возврате средств ему.
▪️В случае отказа - суд с Т-банком за удержание денежных средств.

Нужна помощь в подобных спорах, подача документов?
Пишите свою ситуацию @FinhackService

✔️Подписаться
❓Записаться на консультацию