Финунивер | Финансовая разведка

Всем привет! 👋

Мы надеемся, что вы уже ознакомились с нашим постом про цифровой рубль. Предлагаем пройти небольшой опрос!

1 июля 2025 года
ЦБ РФ планирует запустить широкое использование цифрового рубля на базе крупнейших банков.

Цифровой рубль — цифровая форма национальной валюты.

По концепции регулятора, граждане смогут открывать и пополнять счета в российских банках, делать переводы и принимать цифровые рубли в единой инфраструктуре.
Оплата покупок цифровыми рублями будет проходить по универсальному QR-коду на базе Национальной системы платежных карт.

По заявлениям регулятора использование цифрового рубля повысит прозрачность расчетов и будет способствовать снижению расходов финансовых организаций, в том числе на противодействие противоправным действиям.
Появится возможность проведения анализа на основе больших массивов данных об экономических субъектах и их платежах.
Прорабатывается вопрос о распределении контрольных функций по ПОД/ФТ/ФРОМУ между ЦБ РФ и финансовыми организациями. На данный момент реалистичным представляется расширение имеющихся у финансовых организаций полномочий в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ на операции клиентов с цифровым рублем.


А теперь предлагаем всем поделиться своим мнением!

Считаете ли вы необходимыми введение цифрового рубля? Собираетесь ли вы пользоваться такой формой валюты? Какие риски, на ваш взгляд, может за собой повлечь цифровой рубль?

#НовостиФинансовойРазведки
#ДляСтудентов


FinUniversity | Финансовая Разведка

📚Финансовая разведка в терминах

Отмывание денег — ключевое понятие международного законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Его прародителем считают легендарного мафиози Аль Капоне, который открыл большую сеть прачечных для населения и смешивал преступные доходы с легально полученной выручкой.
 
Российское законодательство использует термин «легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем». Отмывание доходов не является самостоятельным преступлением, а следует за преступлениями, позволяющими получить преступный доход. Их называют предикатными преступлениями. В РФ любое преступление, сопряженное с получением преступного дохода, является предикатным к отмыванию доходов.

По оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности в 2021 году, доля глобального отмывания денег составляла примерно 2,7% мирового ВВП.

#Экономическаябезопасность
#Налекции

FinUniversity | Финансовая разведка

ДРОПЫ / как НЕ СТАТЬ участником МОШЕННИЧЕСКОЙ СХЕМЫ

За последние полтора года кредитными организациями отказано в проведении более 4 тыс. операций на сумму около 4,5 млрд руб. лицам с признаками дропов. Возбуждено около 400 уголовных дел – это лишь малая часть той статистики, которую предоставляет Росфинмониторинг.

ДРОП (ДРОППЕР) – это физическое лицо, используемое мошенниками в
качестве подставного лица для реализации незаконных финансовых операций. Вовлечение происходит ДРОПОВОДАМИ в социальных сетях и мессенджерах, на различных сайтах в сети Интернет, через знакомых. Дроповоды вербуют людей на стройках, территориях школ, общежитий, техникумов и колледжей и т.п. Неразводные дропы осведомлены о криминальности своих деяний. Разводные дропы попадаются на обман, например, на заверения, что это обычная работа. В зоне риска молодые люди: школьники, студенты, безработные и другие категории, не имеющие постоянного заработка. Каждый третий участник подозрительных операций моложе 25 лет.

Дропы чаще всего предоставляют злоумышленникам свои банковские карты, сами осуществляют транзитные переводы через свои счета (транзитники), вносят преступные доходы в форме наличных на свои карты (заливщики) или обналичивают средства и передают злоумышленникам (обнальщики).

Ради чего? Желание получить
«легкие» деньги... Но чем выше доход, тем выше риск! Ответственность за дропперство может быть суровой, вплоть до
уголовной. Особенно велика ответственность, если дроп будет
задействован в схеме продажи наркотиков, оружия, финансирования терроризма!!!

#ДляСтудентов #ЭкономическаяБезопасность

FinUniversity | Финансовая разведка

✍️ С 17 сентября по 1 октября впервые проводится Международный диктант по финансовой безопасности!

Приглашаем Вас присоединиться и проверить свои знания в области финансовой безопасности. Все участники получат сертификат участия, а те, кто наберет более 90 баллов, получат диплом победителя!

FinUniversity | Финансовая разведка

Продолжая новость о цифровой платформе «Содружество», хотелось бы поделиться с Вами, что это за платформа, а также анонсировать новую конференцию, которая пройдет 10 ноября с 10:00 до 18:00!

Зарегистрироваться на мероприятие можно здесь.

FinUniversity | Финансовая разведка

#ЭкономическаяБезопасность #Конференция
#ДляАбитуриентов
#ДляСтудентов

🗓 17 сентября в Финансовом университете прошла Учредительная конференция Международного движения по финансовой безопасности.

✅ В мероприятии приняли участие представители правительства, Росфинмониторинга, вузов в том числе студенты 1 и 2 курсов, обучающиеся по образовательной программе "Финансовая разведка" и международных организаций, а также более 1000 студентов из 36 стран.

✅Обсуждалось создание органов управления, устав движения и развития цифровой платформы «Содружество».

✅ Движение призвано повысить осведомленность о финансовой безопасности среди молодежи.

❓Интересный факт:
🙋🏻‍♂️🇧🇷Идею создания движения предложил студент из Бразилии на встрече с президентом России Владимиром Путиным в 2023 году.

FinUniversity | Финансовая разведка

#Новости #ЭкономическаяБезопасность #Конференция

Всем привет! ✌

Сегодня мы познакомим вас с заведующим выпускающей Кафедрой экономической безопасности и управления рисками и программой бакалавриата «Финансовая разведка», расскажем, что же мы здесь изучаем и кто нам в этом помогает!

Заведующий Кафедрой экономической безопасности и управления рисками Лебедев Игорь Александрович

Кандидат экономических наук, доцент. Партнёр, руководитель Отдела форензик «Кэпт», член Международной Комплаенс Ассоциации (ICA).

Организациями-партнерами данного направления обучения выступают: Некоммерческое партнерство «Русское Общество Управления Рисками (РусРиск),
Федеральная служба по финансовому мониторингу.

Целью программы «Финансовая разведка» является подготовка специалистов новой формации в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств и финансированию терроризма в современных условиях. Обучение студентов осуществляется с использованием новых
образовательных технологий, в том числе информационных.

К ключевым дисциплинам профиля «Финансовая разведка» относятся:
• Основы финансовых расследований
• Система противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в России и в мире
• Основные направления организации деятельности финансовой разведки
• Организация противодействия коррупции, мошенничеству и иным злоупотреблениям экономической направленности
• Теория и методология анализа и прогнозирования рисков
• Экономические экспертизы и специальные исследования в деятельности хозяйствующих субъектов

А здесь вы можете более подробно ознакомиться с учебным планом нашей программы!

Данная программа обладает рядом уникальных преимуществ, а именно:
1. Практико-ориентированный и проектный подходы с использованием инновационных образовательных технологий
2. Программа реализуется в постоянном взаимодействии с представителями-работодателями
3. Упор на современные профессиональные IT-системы для сбора и аналитики финансово-экономической информации компаний, отдельных сегментов российских и мировых рынков.
4. Использование компетентностного подхода к процессу обучения
5. Активная научно-исследовательская деятельность
6. Практика и трудоустройство выпускников

Программа Финансовая разведка позволяет студентам приобрести набор профессиональных знаний и компетенций для эффективной профессиональной деятельности!

FinUniversity | Финансовая разведка
#ДляАбитуриентов

Channel photo updated

Всем привет! ✌🏻

Вы попали в телеграм-канал Кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета при Правительстве Российской Федерации. Он создан для объединения абитуриентов, студентов, выпускников программы «Финансовая разведка» и всех, кто интересуется финансовыми расследованиями, финансовой безопасностью, противодействием незаконным финансовым операциям и финансированию противоправной деятельности. Данная программа реализуется на факультете Экономика и бизнес, выпускающая кафедра экономической безопасности и управления рисками, но подробнее о данной уникальной программе мы еще успеем рассказать вам в наших постах.

Теперь немного раскроем карты 😉

Руководитель проекта - Королева Людмила Павловна

кандидат экономических наук, доцент Кафедры экономической безопасности и управления рисками Факультета экономики и бизнеса.

Миссия канала - содействие в повышении финансовой грамотности населения и формирование профессионального сообщества квалифицированных специалистов в вопросах обеспечения финансовой безопасности и финансового мониторинга, противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ), выявления подозрительных и незаконных финансовых операций, готовых помочь друг другу в течение всей жизни!
Цель канала - формирование цифровых образовательных ресурсов по финансовой безопасности, противодействию ОД/ФТ/ФРОМУ, незаконным финансовым операциям, коррупции, мошенничеству и иным злоупотреблениям экономической направленности для их применения в учебном процессе в качестве образовательного контента (гибкого, достоверного, экспертного, своевременно обновляемого в соответствии с изменениями законодательства), представленного в инновационной и наиболее востребованной не только среди студентов, но и среди представителей широкой общественности форме кратких текстов (постов), и размещенного в открытом доступе в сети «Интернет»; продвижение образовательных услуг Кафедры экономической безопасности и управления рисками и повышение имиджа Финансового университета при Правительстве РФ.

Команда канала - 5 студентов выпускного года 2025 по вышеупомянутой программе. Мы те, кто еще пару лет назад не до конца понимал, что значит диплом по программе «Финансовая разведка», а огромное количество терминов и законов заставляло нас судорожно искать информацию среди разных ресурсов. Сегодня мы уже выбираем темы для выпускных работ и готовимся к нашей последней сессии, а уровень знаний повысился настолько, что мы решили вложить их в наш заключительный творческий проект - данный образовательный канал!
Приятно познакомиться! Мы начинаем.

FinUniversity | Финансовая разведка

Channel created