💰 Письмо из банка

Наступил март - а значит банки Израиля начали массовую рассылку «писем счастья» обладателям израильских счетов. Не пугаемся, это обычный порядок.

О чем письмо?
Если вы репатриант 2023 года, то вам должно прийти письмо-уведомление из вашего банка о передаче информации в налоговый орган в Израиле, а от него в налоговый орган в иностранном государстве, резидентом которого вы (по мнению банка) являлись в прошедшем году. Репатрианты прошлых лет так же могут получить такие письма, если у банка есть сомнения в резидентстве держателя счета. Данная практика распространяется на ВСЕ банки в Стране.

На каком основании?
Израиль участвует в общем стандарте отчетности (CRS), предусматривающем автоматический обмен данными с подавляющим большинством европейских стран, в частности, с Россией, Украиной, Казахстаном. Беларусь не участвует в программе.

Банк обязан проводить проверку своих клиентов с целью установления страны резидентства за отчетный период и передавать информацию о клиентах, которые были идентифицированы как резиденты других стран (стран, с которыми подписано соглашение об обмене информацией), в Налоговую службу Израиля, с целью передачи ее в налоговый орган в стране резидентства клиента.

Обмен данными предусмотрен для граждан и жителей Израиля, которые будут идентифицированы банком, как налоговые резиденты иностранного государства, это касается новых репатриантов в первую очередь.

Какие данные передаются
• Имя, адрес, идентификационный номер налогоплательщика
• Номер счета
• Остаток на счету на конец календарного года (или другого соответствующего отчетного периода). Если счет был закрыт – баланс на дату закрытия
• Прирост капитала, в зависимости от типа счета (дивиденды, проценты)
Если я не получил письмо?
Возможно, у вас неверно указан почтовый адрес или почтальон не донес конверт. Проверьте уведомления в банковском приложении/в личном кабинете на сайте банка.

Что делать?
Заполнить форму банковской декларации и приложить необходимые документы. Подать форму можно лично в отделении банка или в электронном виде на мейл или через банковское приложение.
Срок подачи - до мая 2024 года.

Если вы уже не являетесь налоговым резидентом иностранного государства или ваша принадлежность изменилась, относительно статуса, указанного в банке (например, вы были резидентом РФ, а стали резидентом в ОАЭ), вам необходимо известить банк о данных изменениях, чтобы информация о вас не была передана в РФ. Особенно это важно, если вы ранее не уведомляли РФ о наличии счета в израильском банке.

Если вы можете доказать, что уже являетесь налоговым резидентом Израиля, это тем более необходимо урегулировать, потому что, если израильтянин постоянно проживает в Израиле и утратил налоговое резидентство в стране исхода, то обмена данными не произойдет.