📘 Как мы строим финансовые модели восстановления платежеспособности

С такими запросами в последнее время клиенты к нам приходят все чаще и чаще. Наличие модели, содержащей расчеты специалистов по восстановлению платежеспособности, по сути является ключевым элементом антикризисного плана, который может спасти в определенных ситуациях КДЛ от субсидиарки или сформировать предложения для мирового соглашения с кредиторами.

В одном из недавних кейсов мы сформировали более 30 альтернативных сценариев финансовой модели, разобрав все особенности производственной деятельности предприятия, различные варианты управления расходами и погашения кредиторской задолженности.

В рамках финансовой модели были построены операционный и инвестиционный потоки. Последний включал в себя реструктуризацию задолженности и перед налоговой, и перед банками, и перед персоналом, и перед потенциальными инвесторами. Нашими экспертами в подробностях прогнозировались и предлагались условия реструктуризации задолженности, в особенности кредиторской.

В результате удалось отобрать два сценария восстановления платежеспособности, которые вошли в предложения для заключения мирового соглашения с кредиторами:

1️⃣Максимальное производство без первоначальных вложений Инвестора — сценарий показал, что загрузка завода по максимуму позволяет погасить все долги менее, чем за четыре года.
2️⃣ Не максимальное производство без первоначальных вложений Инвестора — предприятие погашает все долги за четыре года.

По ряду моделей сроки погашения обязательств превышали 4 года, что не устраивало некоторых кредиторов. По моделям, которые показали экономическую неэффективность, были проанализированы причины и зафиксированы показатели, снижение до которых нежелательно. В итоге, получился готовый финансово-экономический план по восстановлению платежеспособности и сохранению бизнеса.

Для того, чтобы финансовая модель стала эффективным инструментом решения задач бизнеса, и защиты от правовых рисков КДЛ, наши эксперты готовы предложить максимум от методов экономического анализа и оценки бизнес-процессов 💙

#банкротство@ficenter #экспертиза@ficenter