Мошенничество в автомобильных грузоперевозках.

Исходя из последнего отчета ЦБ РФ о деятельности страховых компаний - страхование в сфере грузоперевозок стало одним из быстрорастущих услуг в сфере страхования. И не зря - злоумышленники чувствуют себя как рыба в воде. Причин много, одна из самых распространенных - сложный географический фактор.

➡️ Приведу пример. Едет фура с грузом из Москвы в Казань. Машина остановилась где-то в Нижегородской области на стоянку, там и украли груз. Сам грузовладелец - из Краснодара, перевозчик - из Иваново, водитель из Мордовии, грузополучатель - в Казани, происшествие - в Нижегородской области. Практика показывает, что правоохранительные органы порой сами не знают, на территории которого субъекта государства нужно возбуждать уголовное дело и кто является потерпевшим.

🔻 Вот с чем вы можете столкнуться.

1️⃣ Переадресация водителя. Самая популярная на сегодняшний день схема мошенничества. Иногда водитель, зная все нормы права и законы, понимая как общаться с правоохранительными органами после того, как выгрузился в адресе, отличному от товарно-транспортной накладкой, - следует определенному алгоритму, благодаря которому привлечь его к какой-либо ответственности становится невозможно. Иногда водителя используют "втёмную" и с помощью социальной инженерии убеждают выгрузить товар по адресу, отличному от товарно-транспортной накладкой (след. пункт).

2️⃣ "Лишнее" звено. Для грузовладельца мошенники представляются перевозчиками, одновременно с этим представляются перевозчикам - грузовладельцами. Для водителя они становятся диспетчерами - масок много - смысл один - контролировать рейс от загрузки до места выгрузки, которое редко совпадает с ТТН.

3️⃣ Подделка документов: вклейки в паспорта реальных людей чужих фотографий, подделка документов на ТС в фоторедакторах, либо покупка фальшивых документов с целью дальнейшего введения в заблуждение в надежде на то, что проверяющая сторона не отличается серьезным подходом в верификации.

4️⃣ Покупка действующего аккаунта на бирже грузоперевозок или юридического лица с историей и хорошей репутацией - с целью дальнейшего ввода в заблуждение будущих заказчиков, в настоящее время рейтинг на биржах является одним из первоочередных факторов при выборе субподрядчиков.

5️⃣ "Засланный" казачок. Злоумышленник устраивается в реальную компанию водителем, диспетчером, логистом - любым сотрудником, от которого зависит рейс, с целью дальнейшей переадресации груза (в сговоре с подельниками).

6️⃣ Сговор перевозчика и мошенников ИЛИ сговор штатных сотрудников. Название говорит само за себя. В этой ситуации перевозчик обычно пытается получить компенсацию от страховой, а мошенники - реализуют груз. В случае со своим персоналом - никто так, как действующие сотрудники не знают слабые места и слепые зоны в ваших бизнес-процессах'

7️⃣ Открытие фирмы на номинала. Поначалу проводится реальная работа, соблюдаются все договоренности, идеальное исполнение условий договоров и финансовой дисциплины. До момента заказа "удачного груза".

🛡 Рекомендации
✅ работайте с проверенными подрядчиками
✅ верифицируйте ВСЕХ ☝️ участников рейса
✅ проверяйте внимательно всю первичную документацию на предмет валидности
✅ не соглашайтесь на оплату наличкой и без каких-либо подтверждающих рейс документов
✅ при организации рейса обязательно используйте нормы из нормативно-правовых актов, регулирующих грузоперевозки
✅ обязательно проверяйте телефоны - мошенники часто используют телефоны без какой-либо истории пользования

#логистика #безопасность #грузоперевозки #исследование