Всем доброго времени суток! В СМИ на протяжении нескольких лет из различных источников мы неоднократно читали о способах проверок контрагентов, кандидатов: а именно на что обращать внимание, какими инструментами пользоваться, как интерпретировать те или иных результаты анализа.

❓А проводится ли вами так называемая процедура KYC (know your customer - знай своего клиента) регулярно?

В работе в области сферы безопасности нередкие случаи, когда обращается какой-то человек и просит кого-то или что-то проверить за деньги. Но стоит ли это делать без оглядки на бэкграунд заказчика? Многим из них приходится отказывать и вот почему:

1) Часто в клиенты напрашиваются и сами мошенники. Они тоже держат руку на пульсе, пытаются найти способы обхода современных систем защиты бизнеса, постоянно совершенствуют свои схемы. Поэтому приходится часто отказывать клиентам без какой-либо истории или связи с целевым бизнесом.

2) Бывает и такое, что клиенты представляются интересантами услуг, люди "в теме", всё готовы подписать и платить. Какое-то время вы работаете, всё хорошо, а потом выясняется, что они предлагают ваши услуги другим контрагентам от своего лица - выступают негласными посредниками.

3) Бывает, что запрашивают конфиденциальную информацию о других контрагентах и физ. лицах, но не объясняют для чего это надо. Неизвестно, какие последствия будут у этого действия. Может ли это принести вред кому-либо? Об этом стоит думать заранее.

4) Иногда клиентами пытаются стать прямые конкуренты и стараются выяснить, как устроена ваша "внутренняя кухня", узнать ваши фишки и киллер-фичи.

Стоит понимать - нужно ли раскрывать все козыри сразу перед каждым клиентом? Хочется обратить ваше внимание на то, чтобы мы чаще задумывались:

🔸 Кто ваш заказчик?
🔸 Для чего он запрашивает у вас информацию?
🔸 Насколько адекватно звучат его аргументы и обоснования о необходимости предоставления ему сведений/услуги?
🔸 Нет ли каких-то рисков для меня самого? Не коснутся ли меня последствия?

Сложно дать какие-то универсальные рекомендации по тому, кого отсеивать, а кого считать полноценными "клиентами", тут много разных факторов - тема обширная. Главное - выработать привычку изучать предварительно любые субъекты перед взаимодействием с ними.

#безопасность #риски #kyc