❗️❗️❗️❗️❗️❗️❗️❗️❗️❗️

Владение картой подсанкционного банка РФ — преступление

🗂Новая директива ЕС по уголовной ответственности за обход санкций — это не про абстрактных «россиян». Это прямой риск для владельцев бизнеса с ВНЖ/ПМЖ в Европе.

Рассказываем, как ваши личные финансы в России могут парализовать всю компанию.

В чём суть угрозы?

ЕС вводит жёсткие наказания за операции с банками под санкциями. Под удар попадают все обладатели европейского ВНЖ, ПМЖ и виз категории D. Ваше российское гражданство не имеет значения — важно, где вы живете.

Ответственность: От 2 до 12 лет лишения свободы (зависит от страны ЕС).

Причина: Ваш счёт или карта в «подсанкционном» банке (Сбер, ВТБ, Т-Банк, Альфа-Банк, Озон Банк, Яндекс Банк и др.) могут быть расценены как «предоставление средств» санкционной организации. ❕Особенно если вы платите комиссию банку.

Как это касается именно вашего бизнеса?
Владелец компании — это её бенефициар. Банк, обслуживающий ваш бизнес в ЕС, при проверке (комплаенс) увидит связь руководителя с санкционным банком.

Последствия:
⏺Блокировка счетов компании как превентивная мера
⏺Отказ в обслуживании и проблемы с легализацией
⏺Личная уголовная ответственность основателя

Чек-лист: что делать прямо сейчас?

🔄Главное решение:
Закройте счета и карты в любых российских банках, попавших под санкции ЕС. Сейчас их уже 57, и список растёт.

🔄Если счёт критично сохранить:
Откройте новый в российском банке, не включённом в санкционные списки. Но помните: список постоянно пополняется, это временное и ненадёжное решение.

🔄Для действующих операций:
⏺Сохраняйте все чеки и документы, подтверждающие легальность целей платежей (налоги, ЖКХ).
⏺Избегайте крупных и непонятных переводов.
⏺Не открывайте новые продукты с комиссией.

✋Риски стали системными и персональными. Личные финансы бенефициаров теперь — часть комплаенса всей компании. Единственный способ обезопасить бизнес — разорвать финансовые связи с санкционными банками.

🔔Подробнее изучить мнение юристов можно в статье

#международныйбизнес #бизнес #экспорт #ЕС #банки #санкции

✅ Подписывайтесь на @exportnow